買入股票的原因有很多，上市公司的財務數據肯定是一個相對重要的原因，但是，上市公司各種財務報表，都有一個時間差，最多可以相差四個月，也就是說，你能看到的財務報表，可能是幾個月以前的了，因此，完全依靠財務報表來作為投資依據是有一定問題的，甚至還有些報表參假有水分，所以可以設定幾個條件報表，財務數據是其中之一，另外，再加上一些技術分析，比如這支股票是否是在上升趨勢中？各種中長期均線都是向上的，是否屬於國家支持的行業？是否屬於最近的熱點？這些都是要參考的
② 投資者如何通過財務分析進行選股
每一家全球頂級金融信息服務商和投資機構在過去10年間都開發出對內和對外的財務分析和股票估值自動化軟體及資料庫，大大降低了投資者與研究人員的工作強度，使用者幾乎可以在瞬間計算並挑出符合設定標準的公司和股票，在此基礎上投資決策制定效率得到顯著提升。
這些財務分析和選股體系的理論基礎大同小異，都是一個老師教出來的，其選擇的分析指標也是投資決策過程中必用的核心指標，這種標准化體系的突破在於應用計算機技術實現了自動化和快捷的資料庫查詢、比較。對於國內剛剛開始採用正規投資方法的機構和個人投資者，在獲得和使用這種投資利器之前，第一步顯然是先要了解原理 - 看說明書。
在對比幾家國際頂級投資機構開發的標准化財務分析和估值體系後，這里選擇在結構和思路上都易於理解的美林證券版本介紹給國內投資者。美林證券的這套提供給客戶的選股工具軟體（服務商標為iQmethod，05年最後更新）從數百個財務指標中挑出16項核心指標，並將其再劃分為3大類 - 經營表現、盈利質量和估值，據此來框定一支股票的投資價值。
以下即對這3大類16項指標做一些初步普及。為便於國內投資者直接使用，一些指標已根據中國會計准則進行調整。當然，這篇稍顯專業的文章對那些已具備一些財務分析能力的投資者更容易理解和使用，對於大多數剛剛開始接觸公司分析的投資者，通過這篇文章也至少能熟悉一些重要概念，可以按圖索驥，找來相關教科書有針對性的學習，提高掌握知識的效率。
經營表現類
1、 資本利用回報率（ROCE）= （（營業利潤 + 投資收益）×（1 - 所得稅率））÷ （總資產- 流動負債 + 短期借款）
ROCE是使用最廣泛的衡量公司所有財務資源使用效率的核心指標，用於反映股東和債權人投給公司的資本創造了多少利潤，它又可以分解為利潤率 ×資產周轉率（資產周轉率公式為：主營業務收入÷總資產期初期末平均值），所以出眾的ROCE指標需要公司實現優秀且增長的利潤率和資產周轉率。在計算得出ROCE後，如果該值大於資本的成本（WACC），就說明公司在創造經濟價值，否則，股東和債權人的利益就在受損，不如投到其它領域劃算。
2 凈資產收益率（ROE）= 凈利潤÷股東權益
ROE是具體衡量股東投入資本的回報水平指標，也是ROCE的組成部分。ROE和估值指標市盈率（PE）與市凈率（PB）關系密切，事實上，PB就等於ROE×PE，這三項因素的變動都會直接影響估值（股價）。例如，如果公司股票的PB處於行業平均水平，如果想讓股價上漲，若PE不變的話，公司就必須實現ROE的增長。這里需要注意的是，如果公司有意通過不合理的手段，如大額撇賬來壓低股東權益來實現ROE的增長，或者ROE中的E，既業績存在大量的偶然收益，如非經常性損益，在投資者察覺後會相應下調PE倍數來反映其有水分的ROE增長。所以，不僅要看ROE是否增長，還要看其質量如何，才能確認股價上漲是否合理。（結合庫存，可以分析，資產質量）
3 營業利潤率=營業利潤 ÷ 主營業務收入
營業利潤率可以反映公司的定價權和成本控制能力。如果想讓利潤率提升，公司要麼具備很強的定價權，可以提升售價，要麼通過消減成本，或者同時發力。所以，在一個行業里營業利潤率出眾的公司通常是擁有定價權和成本控制實力的龍頭優勢企業，其股票估值水平也會高於同行。這里需要注意的是公司可能會通過改變折舊政策來使得營業利潤率失去可比性，這時可用剔除息稅和折舊後的EBITDA利潤率來復核。（結合行業對比，分析商場競爭力）
4 每股收益（EPS）增長率 = 從上一年度到未來5年的EPS復合增長率
該指標反映中期業績增長預期，是許多估值指標如PE、PEG等的驅動力量。通過杜邦比率分析來看，EPS增長率自身的驅動因素包括資本性開支（CAPEX）、資產周轉率、營業利潤率、凈負債比率和股息分配率，EPS若想增長前三項因素也必需增長，而後兩項因素只有下降才能驅動EPS增長。需要注意的是，EPS增長率在公司扭虧為盈和由盈轉虧或起始年度EPS極低的時候會失去指導意義。
③ 對於炒股的人來說，對公司財務分析的要求重不重要
其實做股票就是順勢而為，與公司財務分析沒有太大的關系，除非你做巴菲特，拿在手裡很多年
④ 高手幫忙！！股票投資中的技術分析與公司財務分析的關系
股市分析一般分為技術面分析和基本面分析，你說的財務分析是基本面分析的一部分，技術派認為市場一切因素都反映在K線圖上了，只要分析K線圖就知道股票的漲跌情況，基本面分析則認為股票需要從財務角度，行業情況，國家宏觀調控政策等去分析，這樣才能更好的了解股票市場，決定是否交易。但是現在純市場的技術派和純基本面分析很少，交易的時候都是基本面分析和技術面分析相結合，這樣更能把握市場的節奏，判斷的更准確。
⑤ 如何根據財務報表來分析一隻股票
分析公司財務報表是股票投資決策的一個必要條件，但不是充分條件。
首先分析公司財務報表非常重要，它是我們做出投資決策的關鍵依據。
我認為，財報報表主要是反映了四個方面的主要內容：
一、人。財務報表中一般都詳細分析了上市公司的董事長、高級管理層、獨立董事、員工總數、前十大股東、股東戶數、技術領頭人和審計師這些人的基本情況。做企業看似是做產品，其實也是在做人。一個好的管理團隊，我們有理由相信公司的業績是有保證的。比如格力的董明珠，福耀玻璃的曹德旺，他們的名字已經融入了企業的經營之中，投資他們的企業，大概率是不會虧錢的。
其次，股票投資決策不能忽視突發的重大事項對供需關系的影響。
⑥ 股票財務分析主要看哪個
您好，股票財務分析主要看這些指標：
1、利潤總額——先看絕對數：它能直接反映企業的「賺錢能力」，它和企業的「每股收益」同樣重要，我要求我買入的企業年利潤總額至少都要賺1個億，若一家上市公司1年只賺幾百萬元，那這種公司是不值得我去投資的，還不如一個個體戶賺得多呢。比如招商銀行能每年賺幾百億元，這樣的企業和那些「干吆喝不賺錢」的企業不是一個級別的。它們才是真正的好公司。通過這個指標，我選的重倉股就是從利潤總額絕對數量大的公司去選的。
2、每股凈資產——不關心我認為能夠賺錢的凈資產才是有效凈資產，否則可以說就是無效資產。比如說有人對一些上海商業股凈資產進行重新估值，理由是上海地價大漲了，重估後它的凈資產應該大幅升值，問題是這種升值不能帶來實際的效益，可以說是無意義的，最多也只是「紙上富貴」。每股凈資產高低不是我判斷公司「好壞」的重要財務指標，我對它不關心。
3、凈資產收益率——10%以下免談凈資產收益率高，說明企業盈利能力強。比如2003年我買入貴州茅台時，若除去貴州茅台賬上的現金資產，其凈資產收益率應該為80%以上，實際上就是投資100元，每年能賺80元。這個指標能直接反映企業的效益，我選擇的公司一般要求凈資產收益率應該大於20%。凈資產收益率小於10%的企業我是不會選擇的。
4、產品毛利率——要高、穩定而且趨升此項指標能夠反映企業產品的定價權。我選擇的公司的產品毛利率要高、穩定而且趨升，若產品毛利率下降，那就要小心了——可能是行業競爭加劇，使得產品價格下降，如彩電行業，近10年來產品毛利率一直在逐年下降；而白酒行業產品毛利率卻一直都比較穩定。我的標準是選擇產品毛利率在20%的企業，而且毛利率要穩定，這樣我就好給企業未來的收益「算賬」，增加投資的「確定性」。
5、應收賬款——迴避應收賬款多，有兩種情況。一種是可以收回的應收賬款。另一種情況就是產品銷售不暢，這樣就先貸後款，這就要小心了。我會盡量迴避應收賬款多的企業。
6、預收款——越多越好預收款多，說明產品是供不應求，產品是「香餑餑」或者其銷售政策為先款後貨。預收款越多越好，這個指標能反映企業產品的「硬朗度」。
⑦ 股票財務分析哪幾項指標最重要
財務分析是企圖了解一個企業經營業績和財務狀況的真實面目，從晦澀的會計程序中將會計數據背後的經濟涵義挖掘出來，為投資者和債權人提供決策基礎。由於會計系統只是有選擇地反映經濟活動，而且它對一項經濟活動的確認會有一段時間的滯後，再加上會計准則自身的不完善性，以及管理者有選擇會計方法的自由，使得財務報告不可避免地會有許多不恰當的地方。雖然審計可以在一定程度上改善這一狀況，但審計師並不能絕對保證財務報表的真實性和恰當性，他們的工作只是為報表的使用者作出正確的決策提供一個合理的基礎，所以即使是經過審計，並獲得無保留意見審計報告的財務報表，也不能完全避免這種不恰當性。這使得財務分析變得尤為重要。 一、財務分析的主要方法 一般來說，財務分析的方法主要有以下四種： 1.比較分析：是為了說明財務信息之間的數量關系與數量差異，為進一步的分析指明方向。這種比較可以是將實際與計劃相比，可以是本期與上期相比，也可以是與同行業的其他企業相比； 2.趨勢分析：是為了揭示財務狀況和經營成果的變化及其原因、性質，幫助預測未來。用於進行趨勢分析的數據既可以是絕對值，也可以是比率或百分比數據； 3.因素分析：是為了分析幾個相關因素對某一財務指標的影響程度，一般要藉助於差異分析的方法； 4.比率分析：是通過對財務比率的分析，了解企業的財務狀況和經營成果，往往要藉助於比較分析和趨勢分析方法。 上述各方法有一定程度的重合。在實際工作當中，比率分析方法應用最廣 。
⑧ 看個股的財務分析可以對股票估值嗎
股票估值主要就是看財務報表。
無論任何炒作題材，最後都是落實在市盈率，所以千萬不要不用市盈率方法。只是要動態的看，看其未來市盈率的下降程度（也就是所謂的成長性）。通常小盤股、壟斷性行業、技術含量高的股票市盈率可以高一些，而大盤股、增長比較確定的股票（如高速公路）市盈率要相對低一些。
⑨ 股票中的財務分析怎麼看啊
股票財務分析主要看這些指標：
1、利潤總額——先看絕對數：它能直接反映企業的「賺錢能力」，它和企業的「每股收益」同樣重要，我要求我買入的企業年利潤總額至少都要賺1個億，若一家上市公司1年只賺幾百萬元，那這種公司是不值得我去投資的，還不如一個個體戶賺得多呢。
2、每股凈資產——不關心認為能夠賺錢的凈資產才是有效凈資產，否則可以說就是無效資產。比如說有人對一些上海商業股凈資產進行重新估值，理由是上海地價大漲了，重估後它的凈資產應該大幅升值，問題是這種升值不能帶來實際的效益，可以說是無意義的，最多也只是「紙上富貴」。每股凈資產高低不是我判斷公司「好壞」的重要財務指標，我對它不關心。
3、凈資產收益率——10%以下免談凈資產收益率高，說明企業盈利能力強。比如2003年我買入貴州茅台時，若除去貴州茅台賬上的現金資產，其凈資產收益率應該為80%以上，實際上就是投資100元，每年能賺80元。這個指標能直接反映企業的效益，我選擇的公司一般要求凈資產收益率應該大於20%。凈資產收益率小於10%的企業我是不會選擇的。
4、產品毛利率——要高、穩定而且趨升此項指標能夠反映企業產品的定價權。我選擇的公司的產品毛利率要高、穩定而且趨升，若產品毛利率下降，那就要小心了——可能是行業競爭加劇，使得產品價格下降，如彩電行業，近10年來產品毛利率一直在逐年下降；而白酒行業產品毛利率卻一直都比較穩定。我的標準是選擇產品毛利率在20%的企業，而且毛利率要穩定，這樣我就好給企業未來的收益「算賬」，增加投資的「確定性」。
5、應收賬款——迴避應收賬款多，有兩種情況。一種是可以收回的應收賬款。另一種情況就是產品銷售不暢，這樣就先貸後款，這就要小心了。我會盡量迴避應收賬款多的企業。
6、預收款——越多越好預收款多，說明產品是供不應求，產品是「香餑餑」或者其銷售政策為先款後貨。預收款越多越好，這個指標能反映企業產品的「硬朗度」。
⑩ 談談你對財務分析與股票投資的認識
投資皆有風險，當然如果有多餘的錢財還是可以進行一下投資的，雖然股票風險大，但是收益也是成正比的，所以還是需要勇敢一點。當然還是建議在自己能力范圍內進行。