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『貳』 200分求助。如何系統的學習股票知識，變成一個股市中的老鳥
您好，我雖然不是職業的股民，但也從96年一直摸爬滾打到現在，期間走了無數的彎路，真心希望別人能少走一些。經過這十幾年的經歷。我感覺投資最重要的就是要有遠見和耐心。而不是抄，更不能預測短期的走勢，你所看到的牛人並不能長久，拋棄腳下的石頭，而往高處遠眺，用智慧戰勝技巧。這才是股票投資的真諦。真心希望這篇文章對你有所幫助：
股市是一個喧囂嘈雜的地方，很多在生活中比較明白的人一進股市便耳目失聰；股市又是一個充滿誘惑的地方，很多在工作中較為理性的人一進股市便方寸大亂；股市更是一個不確定性很大的地方，這個世界的變數和搏弈太多太多。因此，投資股票需要獨立思考，沉著鎮定；需要化繁為簡，棄小就大，抓住主要矛盾；需要耐心持有，「以不變應萬變」，達到「不戰而勝」的至高境界。
人性是有弱點的，我也走過很長一段彎路，屬於比較愚笨之人。總結自己的投資過程，1999年到2002年期間特別重要。為了清算1999年前因盲目投機幾乎導致破產的錯誤,連續三年讀了幾百本書，上千份財務報表，重點調查了十幾家上市公司，在對投資的思考上可謂絞盡腦汁，幾經痛苦，然而幾番實踐後「柳暗花明」，發現投資的道理其實非常簡單。概括起來，就是四條經驗，即：投資要大氣，選股要嚴格，買股要隨時，持股要耐心。
投資要大氣
股票投資應大氣。在市場價格潮起潮落、漲跌不定的氛圍之中，在牛市、熊市更迭交替、利多利空層出不窮的環境之下，應該高屋建瓴，抓住核心問題，以此為指導，就容易解決賺錢的一切問題。核心問題是，從長期而言，社會是不斷進步的，經濟是不斷發展的，股市是永遠向上的。不管經歷多少風風雨雨，都改變不了股市長期向上的本質。美國道瓊斯工業指數上個世紀初是100點，現在已經超過了13000點；上證指數1990年是100點，現在已經躍過了5000點。作為一個投資者，只需要嚴格的選股，簡單的買入並持有就行了。具體而言，投資要大氣包括以下幾點：
一.是思想上不要計較小的利益。比如一截波段，一點差價，甚至買入賣出時講究掛低掛高幾分錢等等。關注蠅頭小利而成天炒來炒去的人難以成就大事業。有些股民盡管也知道某個股票有極為良好的成長性和發展前景，十年能漲十倍，但卻在買入後老是盯著起起落落，計較幾塊錢的差價，倒來倒去，結果，撿了芝麻丟了西瓜，再也買不回來了，因小而失大。比如貴州茅台、中國石油、招商銀行，很多股友都跟著我在極為低廉的價格買到過，但一直持有到現在的人卻極少。事實上，世界頂尖的投資大師沒有一個是炒短線的。認真思考一下就會知道，既然股市總體趨勢永遠向上，投資者就應有遠大的目標，牢牢抱住優秀公司的股票不為所動，立志賺足利潤，依靠時間最終成為億萬富翁。
二.是操作中不要講究小的技巧。比如高拋低吸、止損、底部頂部、金字塔結構、時間之窗、黃金分割位、包括所謂的牛市策略、熊市策略等等都不外乎是技巧方面的東西，而不是智慧方面的東西。在技術分析中有100多種令人眼花繚亂的技術指標，裡面充滿著各類看似精妙的技巧，就象賭場里的《21點必勝法一樣》，其實都是一些雕蟲小技,以此操作成功的能有幾人？其中波浪理論最為典型，大浪裡面有小浪，小浪下面有細浪，走向永遠有無數種可能，你怎麼操作？我後來投資股票，自定「五不主義」（曾經講過三不主義）：不依大盤，不聽消息，不作預測，不重技巧，不信技術。技術分析最致命的問題是脫離公司的基本面,空對空地以價格變化去解釋一切，也就是本質和現象相脫離，或者是離開本質談現象。投資者應該擯棄一切技巧。這並不是說過頭話,而是重要的理念問題。古代項羽說過:「學劍，一人敵；學書，萬人敵！」將軍可以不是神槍手，但能指揮千軍萬馬。真正的蓋世高手是不要任何武器，空手就能致勝。買入並且長期持有雖然簡單，卻是智慧層面的東西。智慧高於技巧。人的一生當中其實只要長期擁有極為優秀的幾只好股票，就享用不盡了,就象香港持有萬科18年而成為巨富的劉元生那樣。
三.是心態穩。不去理會大盤的波動漲跌，也不要害怕類似「911」、金融危機以及最近的美國次級債券危機等等這類突發性事件。心態不穩是長期投資的大敵。健全穩定的神經系統是投資制勝的一個重要條件。同時也不要去預測短期的走勢而自尋煩惱，那其實是為股市算命。股民一預測，上帝就發笑。我一直主張不要看盤，不要去看價格的紅綠跳躍，只要關心上市公司的基本面就行了。1999年前我做了5年技術分析，下的功夫遠超過當年讀大學，最後得出的結論就是短期走勢無法預測，也不用去作短期預測。要說底部頂部，改革開放前就是中國經濟最大的「底部」，而「頂部」這輩子是看不到的。我們只應關心是不是優秀的公司，著眼的是公司的未來，選擇的是長期持有，注重的是長期回報。
四.是眼界高。氣魄大，眼界就高，就不會老盯著平庸的和失敗的公司,也就是不會去買垃圾股,就會下決心只擁有最優秀公司的股票,就會努力提高自身的素質和本領,磨練出一雙鷹一般銳利的眼睛,去辨別各種各樣的公司。我們要挑選的應該是極優秀的公司，不只是在行業中最佳，而且要在國內市場中最佳，最好還要將它們放在世界的大舞台上考察比較。要把時間和精力都放在選擇公司上面，要盡力使自己股票品種全是最好的，打開帳戶，鮮花盛開，而不是雜草叢生。
投資要大氣很重要，否則學價值投資就學不到精華。學價值投資當然比學技術分析和聽小道消息好得多,但並不等於就是學巴菲特，學巴菲特是要在價值投資的基礎上追求卓越，追求大氣，有了大氣的思維，在思想意識上才有遠大目標，目光才可能長遠，思想才可能崇高。做好人，買好股，把資金投到對社會有積極影響的公司中去。榮毅仁先生的家訓中有一句話很值得我們效仿：「發上等願，結中等緣，享下等福」，首先強調的也是立志要遠大。這是指導思想和投資理念中很重要的東西。
選股要嚴格
嚴格挑選股票是股票投資中的主要矛盾。投資的核心問題是如何用較低的風險取得較高的回報，要解決這一問題就必須選好股票。什麼是投資哲學？這就是投資哲學。
回顧歷史，在所有傳統的股票投資理論中，最基本的理論就是「長期好友理論」了。這一理論有句名言：「隨便買，隨時買，不要賣」。它抓住了股市永遠向上這一關鍵問題，但可惜方法不夠嚴謹，思想不夠卓越。我主張批判繼承這一經典：反對「隨便買」，因為「隨便買」會影響長期的收益水平，流於平庸；有些贊同「隨時買」，因為「隨時買」適合大多數人；完全贊同「不要賣」，因為「不要賣」抓住了投資的大方向。我的格言是「嚴格選，隨時買，不要賣」。
世界上許多投資大師的輝煌業績證明，嚴格選股是極為重要的。下面著重談「嚴格選」的問題。這就不得不提一下「隨機漫步理論」，這種理論莫名其妙的非常出名，它為了證明市場是有效的、投資者的選股功課是徒勞的，經常舉出猴子擲飛鏢的例子來說明買股票用不著花工夫去認真選擇，選擇的結果與猴子亂擲的結果也差不了多少。這實驗雖然非常有趣，卻並不科學，並不能證明「隨便買」正確。因為大部分人的注意力被實驗者引向了猴子，卻忘了與猴子做類比的投資者是些平庸的投資者（准確地說是些華爾街的股評家）。因此，巴菲特嚴肅地指出，如果市場總是有效的話，我們這些人只有去喝西北風了。
要成為一個卓越的投資者，就必須嚴格挑選極為優秀的公司。我曾對采訪我的記者反復說過，投資者要有「股不驚人誓不休」的精神。
那麼，什麼樣的股票才是驚人的呢？主要有兩層意思，一是在有生之年能擁有幾只漲幅達到100倍的股票。我已經用五年時間擁有了幾只漲幅十幾倍的股票，相信能有那麼一天，某隻股票在我的珍藏下漲幅能超過100倍。我已年過50，深感覺悟太晚，所以只敢提100倍。我對女兒的要求就不一樣了，是要在有生之年擁有幾只漲幅超過300倍的股票。第二層意思是選擇的股票必須要「萬千寵愛在一身」，就是要擁有多種獨一無二的競爭優勢。無論從哪個方面來考察公司，無論怎麼苛刻，都挑不出影響公司長期成長和收益的毛病來，它是那樣地卓越和超群。
很多人一聽100倍會有些吃驚，其實稍微舉幾個例子就能說明這並不罕見。比如沃爾瑪和微軟公司上市也不過20~30年，股價都已漲了500~600倍之多，我們身邊的萬科按1990年的原始股股價一元計算，則已漲了1400多倍。
具體應該怎麼來選擇這樣的優秀上市公司或股票呢？是不是要多看財務報表呢？我要強調閱讀財務報表只是價值投資的一個基礎方面。我自己就走過一段彎路，還差點鑽進牛角尖。注意研讀財務報表只是表明關心基本面，這與專看K線圖和聽小道消息確實不一樣，但這還不算是價值投資，更不等於是學巴菲特。我認為,調查和思考企業的重大問題,比如持續競爭優勢問題,盈利模式問題,自主定價權問題，未來利潤增長點問題,行業特點問題，管理層問題,市場價格和內在價值的差異問題等等,才是價值投資的首要步驟和關鍵內容。這些問題財務報表上沒有，或者說不直接反映。閱讀財務報表含在調查裡面。要通過閱讀財務報表去思考企業的重大問題。「我思故我賺」，思考的重要性就在這里。因為要選擇極為優秀的公司，光閱讀財務報表是遠遠不夠的。好的投資者應該是董事長，而不是會計。
要從大處著手，首先考慮公司有沒有獨一無二的競爭優勢。這個「獨一無二」極其重要，你會一下子就把優勢公司和一般公司篩選出來。我有個習慣，如果用半個小時都找不出一個「獨一無二」出來，我就要放棄它了，盡管它可能看起來股價較低。如果有人問我某隻股票怎麼樣，我先會反問：「它有什麼獨一無二的優勢？」
說到獨一無二的競爭優勢，很多人會以為這就是常說的核心競爭力。其實，它包括核心競爭力，但不光是核心競爭力。嚴格說，核心競爭力是管理科學的概念，這個概念是兩個美國管理科學家在1990年提出來的，主要是指企業的研究開發能力、生產製造能力和市場營銷能力，是在產品創新的基礎上，把產品推向市場的能力。它強調的是核心能力和技能。這種能力，只屬於我所說的獨一無二的競爭優勢的一種，僅以此來作為評判企業優劣的標準是遠遠不夠的。管理學是科學，投資則是科學與藝術的結合。在投資學上，獨一無二的競爭優勢含義要豐富得多。否則就無法理解什麼是「傻瓜都能賺錢」的公司了。獨一無二的競爭優勢有很多種，為了更加易於理解「什麼是好股」，我歸納了主要的六種，可能互相之間會有點重合或者互為因果。
一.壟斷優勢。按照經濟學上的「壟斷」的含義，是指單一的出賣人或少數幾個出賣人控制著某一個行業的生產或銷售。我用自己的話說，就是獨家生意。或者說得長一點，是獨家經營，或者重要產品、服務的最先推出和獨家擁有。香港交易所和澳大利亞交易所就是獨家生意，在本地區本國獨此一家，別無競爭。美國輝瑞葯廠的偉哥剛推出來的時候，也是獨霸天下。當然，壟斷除了獨家生意以外，還有一種叫寡頭壟斷，我們在市場上經常能發現，80%的市場和利潤被兩至三家最大的生產組織所擁有。銀行信用卡大部分必須通過萬事達或維薩兩家國際組織的網路,世界上的碳酸性飲料的市場基本上就被可口可樂和百事可樂所壟斷。國內牛奶的市場最大的兩家是蒙牛和伊利。不過，我更推崇的是獨家壟斷。
二.資源優勢。資源就是與人類社會發展有關的、能被利用來產生使用價值並影響勞動生產率的諸要素。很多公司都擁有各自的資源。資源的關鍵在於稀缺，按照稀缺的程度可以分成不同的等級。比如江西銅業擁有銅礦，但卻還不具備獨占的優勢，因為很多銅業公司也有銅礦，不能算是最高等級。中國石油的等級就要高一些，南非的黃金鑽石等級更高一些，而鹽湖鉀肥所擁有的鉀鹽礦，則佔全國總量的近90%，這種資源的優勢就具有獨一無二的性質。又比如離開了茅台鎮就生產不了茅台酒，那麼茅台酒廠資源優勢就具有獨占性質。我最喜歡的是具有獨占性質的資源優勢的公司。
三.品牌優勢。有品牌的企業很多，有了品牌並不等於有了獨一無二的優勢。品牌優勢的獨一無二簡單地說就是要強大，強大到行業第一。茅台號稱國酒，同仁堂號稱國葯，耐克公司那簡單的一勾，就是世界最好的體育用品公司和運動產品的標識，已深深為全世界特別是年輕一代消費者所喜愛。這種優勢也是巴菲特的最愛，他叫做消費獨占，我有時把它叫做消費者心理霸佔，就是把消費者的魂勾去了。比如同樣的產品，人家就要買這個牌子的,哪怕這個牌子貴了一大截。
四.能力技術優勢。也就是大家講得最多的核心競爭力。能力指的是公司團隊在決策、研發、生產、管理、營銷等方面的技能，比如萬科公司，它在品牌強大之前，主要是管理團隊極為優秀，能力太強，堪稱地產界第一。煙台萬華的MDI製造技術獨家擁有。微軟的技術優勢簡直是世界老大，任何軟體產品不適用WENDOWS系統，你就麻煩了。1997年我第一次接觸到招商銀行的一卡通時，就深為他們的專業能力、創新能力和服務能力所震動。一張卡片，居然可以活期定期本幣外幣全包含，而且比存摺易帶，又不暴露存款數字。這在當時可是全國領先。其後他們還不斷推出金融服務創新品種，一直在同業中處於領先地位，這就是能力技術優勢最直觀的例證。
五.政策優勢。政策優勢主要是指政府為加強相關產業的戰略位置，制訂有利於發展的行業政策與法規，使相關產業形成某種具有限制意義的優勢。除了專利保護和減免稅優惠政策外，有個原產地域保護政策也很有意思。例如香檳酒。香檳是法國一個地方，只有這個地方生產的氣泡酒才能叫香檳，別的地方就不行。政策優勢，就是指這種具有限制性質的優勢。雲南白葯，片仔癀，馬應龍三個公司的產品被列為國家一類中葯保護品種，在很長時間內別人都不能生產，甚至也不能叫這個名字。茅台鎮上也有別的酒廠，但只有茅台酒廠的酒才能叫茅台這個名字。
最後，行業優勢。行業分析是投資者作出投資抉擇很重要的一步，有時甚至是投資成功的先決條件。因為有些行業牛股成群,投資的贏面高;有些行業卻牛股稀少,投資獲勝的概率低。這是因為基本面確實如此：有些行業就是有先天優勢，有些行業註定要吃虧。有些行業就是穩定增長，沒有周期性，比如食品飲料業；有些行業就是門檻高，大部分企業進不來，比如航天業；有些行業就是有提價能力，不會你殺價我也殺價，比如奢侈品行業；有些行業的產品就是不怕積壓，甚至越積壓越值錢，比如白酒葡萄酒；有些行業就是集中度高，它們的優勢就是競爭對手少，比如銀行業、保險業，更不要說交易所和銀行卡國際組織。有專家喜歡用行業利潤永遠趨向平均化的經濟學理論與我辯論，意思是當一個行業擁有暴利的時候必然會引起更多的人和企業進入，從而帶來行業利潤最後平均化。其實這只是一般而論，很多情況並不如此，因為行業壁壘是客觀存在的。
當然，擁有其中一種獨一無二的競爭優勢，還不能構成買入這家公司的充分條件。有了其中一種獨一無二的競爭優勢就有了關注的前提。接下來要考慮的是這種優勢能不能形成極強的贏利能力？比如自來水、電力、燃氣、橋梁、高速公路、鐵路等公用事業公司，雖然具有明顯的壟斷優勢，可是價格受管制，沒有自主定價權，能賺大錢的不多。在美國上市的中國公司中，廣深鐵路表現不佳，11年只漲了一倍多。鐵路是高度壟斷行業，業務好的不能再好，它不太賺錢就是因為事關民生票價不能亂提。張小泉是著名的剪刀品牌，當沒有能乾的管理層去經營去繼續開發的時候，它根本就贏不了利。很多公司擁有資源優勢，但當國際商品資源價格處於低潮時，它也是一籌莫展。我們投資股票，最重要的一點就是看它有沒有良好的收益，所有的優勢最終也還得落實在收益上。
那麼，極為優秀的公司平均每年的利潤增長率至少應該是多少呢？我前面說過要「股不驚人誓不休」。好股票應該具有數十倍的成長潛力和前景，平均每年的利潤增長率不能低於20%，當然，能超過30%就更好。茅台，招商銀行，萬科就超過了30%。蒙牛在前幾年甚至達到了驚人的90%。有了某種獨一無二的競爭優勢，又有極強的贏利能力，是不是夠條件了呢？還是不夠，還要看它的優勢和盈利能力能不能長期保持。也就是通常所說的持續競爭優勢。這一點難度更高，更有技術含量。買股票就是買未來，長壽的企業價值高。一個公司在某一年賺錢不難，難的是一輩子賺錢。BB機剛出來的時候風光無限，但沒幾年就不行了。柯達、樂凱等生產膠卷的公司由於數碼相機的出現變得非常被動。這就需要我們的眼光更為長遠，思想更為深刻。這就需要這個公司「萬千寵愛在一身」,也就是多種競爭優勢都具有。
可能會有人說，您說的公司近乎完美，好像很難尋覓。其實在我的持股名單中符合的就不止一個，有興趣的讀者不妨用條件套一套。要做到「股不驚人誓不休」，當然不會是一件輕而易舉的事。但你發了上等願，至少能結中等緣吧。我主要是提供一個嚴格的思路，在挑選股票方面要精益求精，錦上添花，沒有止境。這才是追求卓越，這才是無懈可擊。
談了這么多，一直沒有談到價格，價格不太重要嗎？不是的，價格當然重要，「安全空間」這個詞簡直是價值投資者的口頭禪。好公司加上好價格才是好股票。我曾經把巴菲特的投資策略概括為十二個字：好股，好價，長期持有，適當分散。就已經把好價包括在內了。但我們談的主要問題是優秀公司的問題。同時我認為，相對價格來說，好股是第一位的。先好股，再好價；先定性，再定量。這也是一種投資哲學。
買股要隨時
買股要隨時，就是主張「隨時買」。必須申明，這是針對大多數人尤其是有穩定後續資金的工薪階層而言的。經常有人面容嚴峻地向我提出：「隨時買，價格不用管了嗎？萬一買到高價的怎麼辦？」其實，提問題的朋友沒有深思熟慮過，價格問題是個復雜的問題，在實踐中甚至是可遇不可求的問題，能力圈之外的問題。你如果有幸常能在入市時遇到「9?11」或者金融危機之後這樣的大機會，當然是件美事，然而股市牛熊難測，風雲莫辨，不確定性是主流，必須「以不變應萬變」來對付。我的經驗是，努力捕捉機會也會喪失機會，放棄這樣努力也許就逮住了更多機會。多想想方法，而不要動太多的腦筋去想買入時機的問題，也不要成天去盤算市贏率的高低。不同的人參加工作有先後，入市時間有早晚，一旦決定投資，難免會買到高點低點，但有了嚴格選和不要賣，即使是不那麼幸運，最終還是會大獲全勝。
有的股友引用巴菲特先生坐擁幾百億現金不出手，並表示願意一直等下去（等到合適價格）的例子，來反駁我的「隨時買」，甚至指責我有背離巴菲特的嫌疑。然而我經過再三思考，堅信這並無大錯，尤其是這么多年，眼見很多朋友一再等待貴州茅台、招商銀行、港交所等股票的價格跌到他們的心理價位，結果或者是永遠無法買到，或者是失去耐心買得更高的事例，更能感受到學習巴菲特不能教條的重要意義。不要忘了，在美國投資界百萬富翁和千萬富翁組成人員狀況的調查中，盡管頂尖的往往是職業投資者，但人數比例最高的恰恰是在二戰以後簡單買入並且長期持有的普通投資者。
大史學家司馬遷在《史記———貨殖列傳》中說過一段精闢的話：「無財作力，少有鬥智，既饒爭時。」就是「沒錢靠體力，錢少靠智力，錢多靠掌握時機」。坐擁幾百億現金的巴菲特已經取得了巨大成功，屬於世界頂尖「錢多」的那一類。我的這個「隨時買」不包括擁有大資金的投資者和專業投資機構，只是針對大多數普通投資者而言。大多數人屬於「錢少」的工薪階層，每月有固定的工資獎金收入，「隨時買」就是每個月都用工資獎金的剩餘部分買，這種固定的買法最終能使買到的股票成本平均化，既不會太高，也不會太低，但由於嚴格挑選，買到的基本上是優秀公司的股票，長期來看，收益率還是極為可觀。這是靠智力的買法，只要實施，可以說人人都可以成為億萬富翁。不信的話，看看我給出的這個方法：
深圳的年輕人如果月薪在3000元左右，那麼一對情侶如有毅力又有恆心，每月拿出收入的20%，即每個月各拿出600元來進行投資，按月買進那些平均利潤遞增在20%以上的公司股票，無論如何都不再賣出。40年後，就輕松成為億萬富翁了。有興趣的朋友不妨計算一下。
當然，選到平均每年不低於20%增長的優秀股票有一定難度。但工資獎金是會不斷增加的，如果把增加部分中的20%再追加投資，不就好事易成了嗎？
持股要耐心
投資的辯證法在於：該復雜的復雜，該簡單的簡單。「選股要嚴格」，屬於復雜的范圍，但「買股要隨時」和「持股要耐心」則格外簡單，就象風暴之後天空特別碧藍一樣。
在中國古代哲學中，有很多極具智慧的話語，如「不戰而勝」，「無為而無不為」，「不戰而屈人之兵」，等等。特別是「大道至簡」和「以不變應萬變」這兩句話。把這些用來指導投資，就成了輕松賺錢的學問。也就是說，精選了好股以後，把好股簡單的留起來就行了。我曾經說過:「象集郵一樣收藏好公司的股票」，更愛說的是：「做好股收藏家」。
經常有人問我，你是不是一個特別有耐心的人？你的一些股票五年多沒動一下，你怎麼能守得住？其實我在生活中是個很急躁的人。只是投資股票和其他事情不一樣，你不長期持有就很難穩賺不賠，很難成就一番事業。發財要有耐心，這是千真萬確的。賭場和摸彩票能提供一夜暴富的機會，但概率才多少？收藏的發財概率比賭博和摸彩要高一點，但收藏到珍品真跡的不多，大部分是收了假古董贗品什麼的；做期貨、買權證的發財概率比收藏的又高一點，但長期成功的實在太少；短線炒作股票成功概率又要高一些，但總體而言，失敗多於成功。可是你放眼世界，多少人通過長期持有股票和房地產成為億萬富翁。這些認識在前面說過，也是經過慘痛的失敗才換來的東西。這個東西叫「定力」，我把它看得很重，僅次於「眼力」。我經常建議朋友，在你的投資字典里刪掉那個「賣」字。
沒有豐富投資實踐的人大多會想，如果結合短線，不是賺得更多嗎？這是不知道魚和熊掌不可兼得的道理。有一定經驗的股民往往會問：「難道漲的太高也不賣嗎？」 我的回答是不要賣。因為有些東西說說容易，就像低買高賣，實際操作時很難判斷什麼是高，什麼是低。就象無法判斷明天是漲還是跌一樣。很多短線利潤是要放棄的，因為放棄你才能得到更多。有舍才能有得，這就是辯證法。我和很多股友有充分的實踐證明，判斷高低漲跌這些東西太復雜了，這是自己能力圈之外的東西，也是害人的東西，它讓我們只見樹木不見森林，只揀芝麻不抱西瓜。如貴州茅台、招商銀行、萬科哪天賣合適？哪天賣都不合適。從長期趨勢看，任何賣出好公司的行為都是愚蠢的，逆經濟發展潮流的行為。其結果都不理想。最多在一個局部戰役中獲勝，而在全局上落敗。股市上流傳著很多似是而非的東西，有些東西的影響還非常之大，比如「高拋低吸」就是一例。我們看到的是絕大多數人恰恰相反，低拋高吸，大盤一向上就追漲，大盤一下跌就斬倉；上證指數跌到1000點時，每日成交量只有幾十個億，可見大多數人沒有「低吸」，上證指數漲到5000點時，每日成交量高達兩三千億，可見大多數人沒有「高拋」。再說，判斷高低也是個技術層面的東西，不是智慧層面的東西。小賺靠技巧，大賺靠智慧。為什麼股市中最後總是賺錢的人少呢？這和過度操作有關。許多人基本上每天都盯住股市行情不放，不停地在捕捉所謂的時機，不停地想低吸高拋。但真有幾個人成功？還是舉大家都知道的劉元生先生長期持有萬科公司股票的例子，就是簡單持有，買了就不賣。其實這18年中萬科股票有無數次下跌，要是他老想著高拋低吸，能從幾百萬變成幾個億嗎？技巧層面的東西，不但把人弄得非常辛苦，而且並沒有給很多人帶來可觀的收益，至少在電腦房裡炒得昏天黑地的股民情況大致是這樣。人們經常會忽視：最好的往往是最簡單的。
在這里，我想再舉一個深圳人有親身感受的例子來說明為什麼要長期持有。大多數深圳人既買房又炒股，這幾年房市、股市都是大牛市，按說兩個市場的贏輸概率應該差不多。然而統計數據表明，買房賺錢的高達98%以上，而在今年五月的統計中，在股市牛氣沖天時居然有30%的人虧損。什麼原因？買房的人很少頻繁地「炒短線」，而炒股的人卻不少有「手癢症」或「多動症」。
在現實生活中，確實是關心賣的人多，而想當收藏家的不多。其實，賣掉好公司的股票才是最大的風險。「炒」是投機者心中的魔鬼。澳門賭王何鴻燊在回答記者有關什麼是賭博贏錢的訣竅時，說的是「不賭」。如果有人問我炒股賺錢的訣竅，我的回答是「不炒」。我們買的是極為優秀的企業，它們是最有活力的公司，有最為寶貴的資源、最有前途的產品，處在最好的行業中，也有最能乾的經營管理者，你可以心安理得地坐享其成，一勞永逸。股市其實是一個「烏龜」打敗「兔子」、「懶人」戰勝「忙人」、「笨人」戰勝「聰明人」的地方。
『叄』 股票都有哪些專業術語都是什麼意思
股票基本概念：（精心總結）
A 股票
指公司簽發的證明股東所持股份的憑證。
B 股份有限責任公司
全部資本分為等額股份，股東以其持有股份為限，對公司承擔有限責任。公司以其全部資產對公司的債務承擔有限責任。
C 股票代碼
滬市A股票買賣的代碼是以600或601打頭
B股買賣的代碼是以900打頭
深市A股票買賣的代碼是以000打頭
B股買賣的代碼是以200打頭
滬市新股申購的代碼是以730打頭
深市新股申購的代碼與深市股票買賣代碼一樣
配股代碼，滬市以700打頭，深市以080打頭
1,報價單位
A股申報價格最小變動單位為0.01元人民幣。如：您要買進深發展，填單的價格為：10.02元，而不能填10.002元。B股申報價格最小變動單位為0.001美元(滬市)
2,漲跌停板
每日市價的最高漲至(或跌至)上日收盤價的10%幅度
ST股，漲跌幅度為5%
新股上市與漲跌停板新股上市當天價格漲幅上限為發行價格×(1+1000%)，下限為發行價×（1-50%)。但第二天則要遵循漲跌停板規則。
3,新股上市
的限價規定新股上市當天價格在委託時，要遵守一些規則。如深市規定：新股首日上市集合競價范圍為其發行價的150元，連續競價的有效競價范圍是最近成交價15元。滬市對新股首日上市連續競價的有效競價范圍是當時股價的10%。
4,一手
一手就是100股。股票買賣原則上應以一手為整數倍進行
但由於配股中會發生不足「一手」的情況，如10送3股，您有100股，變為130股，這時可以賣出130股。也就是說，零股不足「一手」可賣出。
5,現手
就是當時成交的手數
6，T+1
T是英文Trade(交易的意思)的第一個字母。目前滬深兩所規定，當天買進的股票只能在第二天賣出，而當天賣出的股票確認成交後，返回的資金當天就可以買進股票。
7，集合競價
(開盤價如何產生)每天交易開始前，即：9點15分到9點25分，滬深證交所開始接受股民有效的買賣指令，在9點30分正式開盤的一瞬間，滬深證交所的電腦主機開始撮合成交，以每個股票最大成交量的價格來確定每個股票的開盤價格。下午開盤沒有集合競價。集合競價不適用范圍：新股申購、配股、債券。
8，連續競價集合競價
集合競價主要產生了開盤價，接著股市要進行連續買賣階段，因此有了連續競價。集合競價中沒有成交的買賣指令繼續有效，自動進入連續競價等待合適的價位成交。而全國各地的股民此時還在連續不斷地將各種有效買賣指令輸入到滬深證交所電腦主機，滬深證交所電腦主機也在連續不斷地將全國各地股民連續不斷的各種有效買賣指令進行連續競價撮合成交。
9，配股填單
是填「買入」還是「賣出」。有人說，配股我拿錢買，當然填「買入」了。這在深市配股是對的，填「買入」。但在滬市配股時，就應填「賣出」。這個「賣出」不是「賣」配股，而是「賣」配股權，得到配股。
10，增發新股
的規定是：上市公司申請增發新股，除應當符合《上市公司新股發行管理辦法》的規定外，還應當符合最近3個會計年度加權平均凈資產收益率平均不低於10%，且最近1個會計年度加權平均凈資產收益率不低於10%等條件
①向老股民定向發行並對其他股民發行。
②上網競價發行，增發價格不定。
③不向原股民增發，僅向法人增發。如深康佳；
④僅對基金增發。
⑤比例增發。
⑥分幾次增發。
⑦網上、網下同步旬價。
11，看多預計股價上升，看好股市前景的多頭投資者。
看空預計股價下跌，看空股市前景的空頭投資者。
看平預計股價不漲不跌，觀望股市投資者
12，跳水比喻股市下跌
13，鹿市
指股市投機氣氛濃厚。投機者如同鹿一樣，頻頻炒短線，見利就跑。
14，跳空高開指開盤價格超過昨日最高價格的現象。
跳空低開指開盤價格超過昨日最低價格的現象。
跳空缺口指開盤價格超過昨日最高價格或開盤價格低於昨日最低價格的空間價位。
15，金叉
(黃金交叉)技術分析中的術語。指短期移動平均線向上穿過中期移動平均線或短期、中期移動平均線同時向上穿過長期移動平均線的走勢圖形。
16，盤口具體到個股買進、賣出5個擋位的交易信息。
17，委買手數輸入證交所主機電腦欲買進某股票的委託手數。現在營業部的終端電腦顯示前五檔委買手數，後邊的委買手數一般股民看不到。如目前股民看到的買盤一、二、三、四、五，就是在不同價位揭示欲買入股票的手數。
委賣手數輸入證交所主機電腦欲賣出某股票的委託手數。現在營業部的終端電腦顯示前五檔委賣手數，後邊的委賣手數一般股民看不到。如目前股民看到的賣盤一、二、三、四、五，就是在不同價位揭示欲賣出股票的手數。
18，委比
通過對委買手數和委賣手數之差與委買手數和委賣手數之和的比率計算，揭示當前買賣委託的動向
45.95%表明當時在買賣深發展的盤口處，買盤的力量大於賣盤
19，價格優先，時間優先股票買賣時，如果許多股民同時買賣一個股票，則必須按照「價格優先、時間優先」的規則辦。
20, 一級市場(發行市場)股票處於招募階段，正在發行，不能上市流通的市場。
二級市場(流通市場)股份公司的股票發行完畢後上市可以進行買賣的市場。
21,股票指數
一般用於反映宏觀面和股市本身變化的趨勢。它的編制原理是：當日股價市值與基準日股價市值的比率。如：滬指基準日定在1990年12月19日。今日即時指數＝上日收市指數×〔今日總市值÷上日總市值〕。如：2003年2月17日滬市總市值為48988.71億元，指數為1496.52點。2月18日，滬市總市值為48991.42億元。計算得知：18日指數＝1496.52×〔48991.42÷48988.71〕=1496.60點。2月18日比2月17日上升0.08點
22,成分指數
深交所於1995年1月3日開始編制深證成指並於同年2月20日實時對外發布。編製成分指數的原因是我國股市中有2/3的股本不流通，所以綜合指數反映股市的變化不太科學，而成分指數是以流通股為基數編制的，有一定合理性。即：「誰流通，計算誰」。
23,市盈率=股價/每股收益
反映了一個公司股價與其每股稅後利潤的關系，其計算公式是該公司股價收盤價與該公司每股稅後利潤(每股收益)之比。如北亞集團(600705)2002年底收盤價為6.20元，該股2002年每股收益為0.165元，因此，2002年底該股市盈率為37.58倍(6.20÷0.165)。由於股價每天都在變化，而每股收益一年只計算一次。再加上有不流通股的問題，所以用市盈率作為惟一衡量股市的標準是不科學的。此外，虧損股不計算市盈率。
24，市凈率=股價/每股凈值（更重要）
股票凈值即資本公積金、資本公益金、法定公積金、任意公積金、未分配盈餘等項目合計，也稱凈資產。用凈值除以公司股本總額，則得出每股凈值。每股凈值是計算市凈率的基礎(市盈率用每股收益)，即市凈率等於當日收市價除以每股凈值。如北亞集團(600705)2002年底收盤價為6.20元，2002年每股凈值為2.725元，則市凈率為2.275倍。
25，轉託管
股民如需換一個營業部買賣股票，則要辦理股票轉託管手續。程序(從甲營業部轉到乙營業部)是：
1.在轉入方(乙營業部)開戶，並記下乙營業部的名稱及席位號。
2.在轉出方(甲營業部)填寫「托轉管申請表」。
3.第二天，到乙營業部查看股票是否轉到。
4.滬市還需在甲營業部辦理撤銷指定交易，在乙營業部重新辦理指定交易。
26, 除息和除權(XD，XR，DR)除息英文是EXCLUDE DIVIDEND，簡稱XD。除權英文是EXCLUDE RIGHT，簡稱XR。如果又除息又除權，則英文簡稱為DR。
如果某股票今天除息，則在該股票名稱前標明XD；如果某股票今天除權，則在該股票名稱前標明XR；如果某股票今天又除息又除權，則在該股票名稱前標明DR。
27,股票前的N含義N是英文NEW的首位字母。當新股首日上市時，為區別起見，則在新股名稱前加上N。
這都是最實用的知識，了解後，你就會有一覽眾山小的感覺拉
我的經驗
炒股拼的是意志和獨立思考的能力！！！！
選自己的股,讓別人說去!!!
要知道這樣一個事實,散戶靠股票發財的有多少?要是完全靠網上或朋友提供的消息炒,能賺多少,發財的掌握在少數人手裡,尤其是那些,自己思考的人!!!!
我的選股經驗:
1,要低價股(還能跌到哪去)
2,市盈率要底(小風險)
3,壓抑很久的股票(要翻身就是個大浪)
4,不選大家公認的牛股,選就選真正的大白馬
5,選自己真正熟悉的公司或是行業板塊,基本面很重要,技術層面次之