基金經理(FundManager):每種基金均由一個經理或一組經理去負責決定該基金的組合和投資策略。投資組合是按照基金說明書的投資目標去選擇,以及由該基金經理之投資策略去決定。
工作內容:
1、根據投資決策委員會的投資戰略,在研究部門研究報告的支持下,結合對證券市場、上市公司、投資時機的分析,擬定所管理基金的具體投資計劃,包括:資產配置、行業配置、重倉個股投資方案;
2、根據基金契約規定向研究發展部提出研究需求;
3、走訪上市公司,進行進一步的調研,對股票基本面進行深入分析;
4、構建投資組合,並在授權范圍內可自主決策,不能自主決策的,要上報投資負責人和投資決策委員會批准後,再向中央交易室交易員下達交易指令。
㈡ 銀行理財經理可以炒股嗎
不可以炒輪型股。
銀行工作人員對金融工具交易沒有限制。但是證券和基金理財經理是臘沖猜不可以參與炒股的。
根據國家相關規定:武警、現役軍人、證券從業人員、基金從業人員及國家機關處級以上幹部等不判寬得參與股票交易。
㈢ 私人銀行理財經理需要掌握哪些方面的業務為什麼
理論學習:商業銀行私人銀行理財顧問的從業資格或者國內的理財規劃師考試,或者是AFP,CFP等。大專可以考3級助理理財規劃師,本科可以考2級理財規劃師。
如果從服務對象上來釋義,政府代表「公」,那麼,除政府以外的機構或個人都可以算作是「私」,都是私人銀行服務的對象。
在國外,私人銀行業務位於銀行業務金字塔的頂層,是在零售銀行業務基礎上發展起來的一種面向高端客戶的業務,其涵義要遠遠豐富於一般的存款、貸款業務。
這種富豪型客戶的共同特點是:注重各種形式的財富增值勝於簡單的財富保值。他們活躍於各個投資市場,通常每一筆交易的金額都以幾十萬美元為單位,因此,需要專業人士精心設計個性化的金融投資和管理服務,而不是銀行提供的一般意義上的股票、基金、保險的貴賓理財。
所以,「私」的涵義體現了專職財富管理顧問提供的一對一服務,以及產品組合的個性化。