Ⅰ 怎麼正確評估基金的業績、基金的好壞啊
只要知道了基金的凈值增長率和分紅比率，你就可以知道基金的投資收益率。但要注意的是，單單一個簡單的收益率數字，並不能用來完全表達基金的業績。你還需要考慮其他因素對收益率的影響以及收益率長期的變化趨勢，才能客觀地判斷基金的真實業績表現。怎麼做呢？
1、將基金收益與該基金的業績比較基準做比較
每個基金都有其自身約定的業績比較基準，可以在基金契約和招募說明書中查得。但這個業績比較基準，很少被個人投資者重視。
2、將基金收益與股票大盤走勢做比較
如果一隻基金在大多數時間內的業績表現都比大盤指數好，那麼，您可以說這只基金的管理是有效的，管理這只基金的管理公司是擁有出色的研究和投資能力的。
3、將基金收益與其他同類基金的收益進行比較
不同類別的基金應該區別對待。您不能把不同類別基金的業績進行直接比較。比如說將債券型基金和股票型基金的業績相比較就是不恰當的。
4、將基金收益與你自己的預期收益作比較
根據基金的投資原則和基金經理的操作理念，看看基金的表現是否符合你的預期。當基金錶現與你自己的預期極不相符時，你應該回過頭來看看基金經理是否違反了基金契約上承諾的投資原則和理念。
5、將基金的當期收益與歷史收益比較
只有穩定的業績才是真正的業績，偶爾的成功可能只是運氣，偶爾的失敗也可能只是暫時的。你應該從較長的時間段來綜合評判基金的業績表現。
6、藉助專業基金研究機構的評判結果，如晨星基金評級、好買基金研究中心的基金點評等
對於初入市場的投資者來說，自己做比較可以增強對基金的直觀認識，結合專業基金研究機構對基金的評價和研究，則可以充分地、全方位地了解基金，並迅速提高自己的基金投資能力。
Ⅱ 作為股民 你如何評價一家基金公司的基本面
基金的過往業績
投資者了解基金以往的業績是非常必要的，就如同觀察考試成績來判斷一個學生的優秀程度一樣，基金以往的表現從一定程度上說明了基金的盈利能力。雖然考試成績不是最好的指標，但卻是最現實可用的指標，對於基金來講也是如此。需要注意的是，觀察基金過往業績的時候要與同類型的基金相比，否則「蘋果和梨子」的比較是沒有意義的，例如要將股票型基金和股票型基金相比，而不能把貨幣市場基金拿來與股票型基金比較。同時還需要注意的是，不要僅僅比較基金的回報率，我們更要關注基金在為我們賺錢的同時讓我們承擔了多大的風險。如果有兩只基金的收益率比較接近，那麼我們一般會去選擇那隻波動相對較小風險不大的基金。
基金的持倉結構
基金實質上是基金公司提供給投資者的理財服務，但這一服務是通過證券組合的形式表現出來的，因為基金也要買股票、債券。那麼，我們通過基金的證券組合可以看到基金在投資風格上的很多特點，例如我們通過一些統計學上的方法，可以區分出一隻基金它所持有的股票到底是大盤價值類股票居多呢，還是更加青睞小盤成長類股票。從證券組合的變動情況，可以看出基金在日常運作中的特點，例如倉位的輕重、持股的集中度以及資產的周轉率等等，都可以反映出基金的投資風格。當然，更直接的方法，是把基金的十大重倉股列出來，一一加以評判，從這些股票的潛力來判斷近期基金的表現。
基金經理
投資者挑選基金時，不僅要了解基金的歷史回報與風險，基金由誰管理即基金經理在管理組合中的作用也不容忽視。基金經理手握投資大權，決定買賣的品種和時間，對業績的優劣起著舉足輕重的作用，他自身的投資理念和思路對基金的運作有著深遠的影響。
這么關鍵的一個人物，投資者該如何去關注呢？我們認為可以從幾個方面入手，首先可以從基金經理以往管理的業績表現入手，這是比較容易得到的數據，可以反映其整體實力和投資風格，這些數據越多、跨越的時間越久，越能夠說明問題。其次查看基金經理的從業經驗，如果基金經理曾經做過深入的基本面研究，從事投資之後又經歷過市場的牛熊轉變，這樣的經歷會使基金經理在管理基金時受益非淺。最後還要關心基金經理的職業操守。為什麼要關注這一點，是因為投資者購買基金實際上是購買了基金經理的投資服務，基金經理受我們之託來幫我們理財，在這種關系當中信任是最重要的。如果基金經理我們不能信任，談何託付？因此，投資者要關心自己所依靠的基金經理，有沒有被監管部門處罰的記錄等等。
基金公司
基金在運作當中不可避免地處於基金公司這個大環境之中，基金經理在管理思路和方法上或多或少會受到來自公司管理層的影響，因此基金公司也是選擇基金時需要考慮的對象之一。我們主要關心基金公司以下幾個方面的問題，公司整體實力如何，旗下基金是否普遍表現較好。除了投資管理水平，我們還要看看這家公司在投資者服務上的水平如何，是不是以客戶為中心，是不是為客戶創造了盡可能的便利。此外，公司的內部管理是否規范，股東是否能夠提供支持，也是非常重要的。
通過以上幾個方面選好基金之後，還要看看這只基金是否適合自己，基金的投資目標、投資對象、風險水平是否與自己的目標相符。在基金投資上，沒有最好，只有最合適的，投資者需謹記。
Ⅲ 請問如何評估基金業績
作為一個普通基民,最簡單的辦法就是看晨星網站的基金評價,直接數星星是最簡單的辦法,對老基金尤其3年以上的基金評價還是相對准確的,對於3年以內的基金不太好說,尤其新基金壓根就是靠猜.如果要深入一點研究的話,就要仔細看各種指標,比如阿爾法值,貝塔值,這些都是和業績,波動,風險收益有關
Ⅳ 如何比較基金業績
理論上來看，基金的表現只能通過相對表現來做評判。下面就介紹兩種使用最多，最主要的比較方法：分組比較法和基準比較法。
分組比較就是根據資產配置的不同、風格的不同、投資區域的不同等，將具有可比性的相似基金放在一起進行業績的相對比較，這種比較要比不分組的比較更具有意義。因為，通過恰當的分組，可以消除類型差異等其他因素，更好地區分基金經理投資技巧的高低。譬如，同樣是股票型基金，成長性基 金與價值性基金因為投資風格不同，面對股市周期性波動的影響也是不同的，因此不能把兩者放在一組比較。
基準比較法是給被評價的基金定義一個基準，這個基準是一個可投資的、未經管理的、與要評價的基金風格相同的投資組合。一般來說，這個基金是一個市場指數，或是一個風格指數、一個復合指數。
不過這兩種比較方法都不是完美無缺的，分組比較法的問題是，這個方法的假設前提是同組基金的風險水平是相同的，但實際上同組基金間的風險水平可能差異很大，要做到「公平分組」很困難，比較的有效性容易受到質疑。
基準比較法在實際應用中也有問題，因為作為基準的指數是不包含現金的，但基金需要應付一定的贖回比例，不可能全額投資。而且基準中不包含交易成本，但基金在投資中必然有交易成本。
Ⅳ 股票型基金績效如何評價
□課題研究員：辛曌 報送單位： 興業基金管理有限公司 基金績效評價是國內基金業當前的重要研究課題。合理客觀地評價旗下基金的投資績效，一方面可以為內部投資研究提供事前、事中支持與事後業績考核；另一方面也可以向客戶展現更有說服力的投資業績，使其對基金管理團隊的運作績效有更深層的認識。 基金組合，尤其是開放式積極管理型基金組合的持倉通常會處於較為頻繁的變動之中，基金經理會根據市場趨勢進行主動性投資操作；來自客戶的頻繁申購、贖回基金也對基金組合產生非常大的沖擊，基金經理將不得不根據申購贖回量買賣股票，而且申購贖回資金的流動會直接導致持倉股票權重的變動。因此，對基金管理公司而言，一個實現的、急迫的問題是採用什麼樣的績效評估方法反映基金經理的管理能力？ 海外學者對於該問題的研究時間也不長，但迄今為止，已經發展出幾種較為實用的多期歸因處理方法。目前的幾個研究共識是：根據Brinson模型的四個概念性組合，對於基金層面（不對資產進行細分）的多期歸因存在精確解；對應類別資產（行業）或者個股層面則不存在精確解。 很明顯，基金層面的多期歸因可以採用多種准確計算方法來處理。但是，如果要評價基金經理在細分資產，比如行業和個股上的超額能力就需要用到類別層面的多期歸因方法。我們遵循Arnarson等人（2003）的研究，對Davies and Laker（2001）提出的方法進行了拓展，使其可以用於類別資產層面的歸因分析。我們提供了一個准確、細分到股票維度，基於交易日的多期Brinson歸因分析框架，通過這個框架，可以准確地度量基金組合在任意時間段內的細分資產貢獻度、並將超額收益分解到個股層面，從而便於內部績效評價與投資參考。 基於上述模型，我們還提供了一個基於現實基金績效的實證分析，對基金經理的管理能力進行詳細分析，以期為國內基金同行和其他買方機構在投資組合績效評估工作的推進和完善上做出貢獻。
Ⅵ 股票基金交易總金額，為什麼用這個指標衡量業績
現在券商主要的收入來源與交易傭金。大概佔到總收入的百分之60到70.其它的業務收入很少，而且經紀業務不承擔任何風險。你只要交易我就收錢，不管你虧賺。多美！天底下再也沒有這么好的事！
Ⅶ 基金業績評價市場收益率
這個其實是只是一個業績比較基準。如果你選擇比較的基金是同一類型的，那基準也要一樣。
至於選擇哪個作為計算收益率的基準，是從自己比較的角度來選擇的。
如你就是選擇真實的滬深300指數作為參考股票型基金的收益率也可以的。
Ⅷ 近半年股票基金業績兩極分化，原因何在匯豐晉信旗下股票基金錶現怎樣
匯豐晉信低碳先鋒就屬於這一類的主題基金呢，所以今年表現一直都不錯哦，穩居普通股票型基金前10呀~
Ⅸ 如何正確評估基金的業績、基金的好壞
1、將基金收益與該基金的業績比較基準做比較 每個基金都有其自身約定的業績比較基準，可以在基金契約和招募說明書中查得。但這個業績比較基準，很少被個人投資者重視。 2、將基金收益與股票大盤走勢做比較 如果一隻基金在大多數時間內的業績表現都比大盤指數好，那麼，您可以說這只基金的管理是有效的，管理這只基金的管理公司是擁有出色的研究和投資能力的。 3、將基金收益與其他同類基金的收益進行比較 不同類別的基金應該區別對待。您不能把不同類別基金的業績進行直接比較。比如說將債券型基金和股票型基金的業績相比較就是不恰當的。 4、將基金收益與你自己的預期收益作比較 根據基金的投資原則和基金經理的操作理念，看看基金的表現是否符合你的預期。當基金錶現與你自己的預期極不相符時，你應該回過頭來看看基金經理是否違反了基金契約上承諾的投資原則和理念。 5、將基金的當期收益與歷史收益比較 只有穩定的業績才是真正的業績，偶爾的成功可能只是運氣，偶爾的失敗也可能只是暫時的。你應該從較長的時間段來綜合評判基金的業績表現。 6、藉助專業基金研究機構的評判結果，如晨星基金評級、好買基金研究中心的基金點評等 對於初入市場的投資者來說，自己做比較可以增強對基金的直觀認識，結合專業基金研究機構對基金的評價和研究，則可以充分地、全方位地了解基金，並迅速提高自己的基金投資能力。
Ⅹ 常用的股票，債券，基金的績效評價方法分別有哪些
股票
主要是看公司有沒有好的年收益和發展前途
債券
主要是看它的安全性和年利率
基金
要看它的業績比它的比較基準好多少
因為基金有很多種
有貨幣基金,債券基金,股票基金等待
不同性質的基金是不能比較好壞的.
當然還有很多別的方面的基金