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股票基金客戶風險評級

發布時間: 2021-05-12 17:51:21

基金的風險等級 A6什麼意思

基金的風險等級從低到高從A1到A6,所以A6是基金中風險評估等級最大也是風險最高的。一般指股票基金中的指數型基金。
根據現行的客戶風險承受能力評估辦法,按照投資者對風險與收益的不同接受程度,將其風險承受能力從低到高分別為A1至A5五個等級:A1(保守型)、A2(穩健型)、A3(平衡型)、A4(成長型)、A5(進取型)

㈡ 理財產品風險等級是怎麼劃分的

理財產品風險由低到高分為R1(謹慎型)、R2(穩健型)、R3(平衡型)、R4(進取型)、R5(激進型)五個級別。

1、R1級(謹慎型)

該級別理財產品一般由銀行保證本金的完全償付,產品收益隨投資表現變動,且較少受到市場波動和政策法規變化等風險因素的影響。產品主要投資於高信用等級債券、貨幣市場等低風險金融產品。

2、R2級(穩健型)

該級別理財產品不保證本金的償付,但本金風險相對較小,收益浮動相對可控。在信用風險維度上,產品主要承擔高信用等級信用主體的風險,如AA級(含)以上評級債券的風險;在市場風險維度上,產品主要投資於債券、同業存放等低波動性金融產品,嚴格控制股票、商品和外匯等高波動性金融產品的投資比例。

3、R3級(平衡型)

該級別理財產品不保證本金的償付,有一定的本金風險,收益浮動且有一定波動。在信用風險維度上,主要承擔中等以上信用主體的風險,如A級(含)以上評級債券的風險;在市場風險維度上,產品除可投資於債券、同業存放等低波動性金融產品外,投資於股票、商品、外匯等高波動性金融產品的比例原則上不超過30%,結構性產品的本金保障比例在90%以上。

4、R4級(進取型)

該級別理財產品不保證本金的償付,本金風險較大,收益浮動且波動較大,投資較易受到市場波動和政策法規變化等風險因素影響。在信用風險維度上,產品可承擔較低等級信用主體的風險,包括BBB級及以下債券的風險;在市場風險維度上,投資於股票、商品、外匯等高波動性金融產品的比例可超過30%。

5、R5級(激進型)

該級別理財產品不保證本金的償付,本金風險極大,同時收益浮動且波動極大,投資較易受到市場波動和政策法規變化等風險因素影響。在信用風險維度上,產品可承擔各等級信用主體的風險,在市場風險維度上,產品可完全投資於股票、外匯、商品等各類高波動性的金融產品,並可採用衍生交易、分層等杠桿放大的方式進行投資運作。

㈢ 什麼是,客戶風險等級 -成長型,和可購買最低客戶風險等級-保守型

可購買最低客戶風險等級-保守型:風險承受能力極低,對收益要求不高,但追求資本金絕對安全。預期報酬率優於中長期存款利率(約3-5年),並確保本金在通貨膨脹中發揮保值功能;
客戶風險等級 -成長型:風險承受度較低,能容忍一定幅度的本金損失,止損意識強。資產配置以低風險品種為主,少量參與股票投資;
簡單地說風險等級越高,你買這個理財產品的風險承受能力越高。

㈣ 為什麼股票型基金也有低風險等級

你好:
1、股票型基金的風險等級,主要是看其投資品種
2、一般來說,投資大盤股、指數股的基金風險相對較低
3、而以投資創業板、中小板為主的股票基金,風險相對較高些
4、還有就是股票基金中投資的比例,60%的股票投資限額要比90%的股票投資限額的風險低

祝:好!

㈤ 私募基金風險評級標准

需要從以下六個方面,建立相應的風控措施。


第一:目標風控

即投資者選擇基金產品,要堅持不達目標不罷休的投資思想。

第二:機制風控

參與新基投資,往往會有三個月的封閉期,這樣,也就為開放式基金的凈值增長提供了一定的封閉運行周期,也為投資者獲得凈值增長的機會,創造了條件。當然,投資者也可以選擇具有一定封閉期限的理財型基金,這也是一種很好的辦法。

第三:理念風控

即投資者投資基金產品,需要堅持長期投資、分散投資、價值投資和理性投資。將閑置資金在銀行存款、保險及資本市場之間進行分配,控制股票型基金產品投資比例,選擇屬於自己的激進型、穩健型及保守型基金產品組合。

第四:補倉風控

對於基本面良好的基金產品,投資者可以利用震盪行情下,基金產品凈值下跌的有利時機,選擇低成本補倉的機會,從而起到攤低購基成本的作用。

第五:周期風控

即投資者遵循不同類型基金產品投資運作規律基礎上進行風控:貨幣市場基金主要投資於一年期貨幣市場工具,免申購贖回費,具有較強的流動性;債券型基金與貨幣政策調整有一定的關系;股票型基金與經濟周期密不可分;QDII基金產品需要考慮投資國經濟,尤其是匯率波動;分級基金產品需要把握基金產品的凈值與價格波動價差套利。

第六:定投風控

即通過採取運用固定渠道、運用固定資金、選擇固定時間,進行固定基金產品的投資模式,起到熨平證券市場波動,降低基金產品投資風險的作用。

㈥ 各類基金的風險等級

基金產品 有五個風險等級,分別是:謹慎型產品(R1)、穩健型產品(R2)、平衡型產品(R3)、進取型產品(R4)、激進型產品(R5)。
R1和R2級:R1和R2的投資范圍基本相同, R1級別投資低風險部分的比例會更高,一般屬於保本保收益的產品,R2一般屬於浮動收益類產品,不會承諾保證本金。這兩個等級的投資方向基本相同,一般是銀行拆借,企業或國家債券等較低風險產品。
R3級:R3產品一般是將R1,R2的部分投資產品與一些股票、商品、外匯等高波動性金融產品相結合,做資產配置,且高風險產品的所佔比例不超過30%。該級別不保證本金,結構性產品的本金保障比例一般在90%以上,收益浮動且有一定波動。
R4級:R4級的產品一般投資於股票、黃金、外匯等高波動性金融產品,且比例可超過30%,不保證本金,風險和收益都較大,收益波動性也較高,受到各類因素影響,虧損的可能性較高。
R5級:該級別產品可以完全投資於股票、外匯、黃金等高風險的金融產品,並可採用衍生工具,杠桿放大的方式進行投資。本金風險極大,同時收益浮動和預期收益也很高。

㈦ 什麼是,客戶風險等級 -成長型,和可購買最低客戶風險等級-保守型求大神幫助

這是針對不同類型的不同產品的不同風險等級所設計出的適應不同風險承受能力的客戶的一種級別,比如基金:封閉式基金風險大於開放式基金. 股票型基金風險大於貨幣型基金大於債券型基金. 混合型基金的風險由其資產配置決定. 積極型股票基金風險大於被動指數型股票基金. 但是即使有以上的比較,一個封閉式的債券型基金的風險跟開放式的被動指數型股票基金相比,風險程度是很難衡量的,因為風險內容不同,用數理模型算出來的反而是不理智的. 可戶可以根據你自己對風險的承受能力去選擇不同類型風險的產品,一般會以填表以問卷的形式由客戶填寫,基金公司或者銀行就會根據問卷確定你的客戶風險級別,會給你設計比較適合你的理財產品。 追問: 那我這個是風險大呢還是一般? 回答: 看你能承受那種類型的風險,比如指數基金,股票型基金適合風險承受能力高的客戶,混合型基金次之, 債券型基金 和 貨幣基金 風險最小,但收益也不高,適合風險承受能力比較低的投資者。