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股票型基金轉化

發布時間: 2023-02-05 00:01:49

Ⅰ 股票型基金轉換為債券型基金收取手續費嗎反過來呢

基金相互之間轉換是完全可以的。
對於兩只前端收費基金之間的轉換,按照轉出金額分別計算轉換申請日的轉出基金和轉入基金的申購費,由申購費率低的基金轉到申購費率高的基金時,收取申購費差價;由申購費率高的基金轉到申購費率低的基金時,不收取差價。

Ⅱ 基金轉換時間段 基金轉換確認時間

基金在申購的時候,條款明確標明了基金操作時間段,不在交易日將不給予贖回、申購,那基金轉換時間段是什麼時候?如何確定轉換成功?

基金轉換時間段:
投資者可在開放日的交易時間段內,帶上身份證、基金賬戶卡和銀行卡到能辦理基金轉換業務的銷售網點辦理該業務。在T+2個工作日可到受理業務的網點查詢成交情況。(直銷代銷渠道交易方式較多,可以咨詢相關機構其他具體辦理方式)
如何確認轉換是否成功?
投資者T日申請基金轉換成功後,注冊登記機構將在T+1工作日為投資者辦理減少轉出基金份額、增加轉入基金份額的權益登記手續。一般情況下,投資者自T+2工作日起有權贖回轉入部分的基金份額。
基金轉換時間如何確定?
在判斷投資市場發生較大變化時是進行基金轉換的好時機。股市不好時,將股票型基金轉換為債券基金或者貨幣基金;股市向好時,則適合將債券基金和貨幣基金轉換成股票基金。這需要投資者能夠把握市場變化趨勢,在去年四季度,許多貨幣基金的凈申購金額相當高,只有少部分投資者將債券基金或貨幣基金轉換為股票基金,分享了A股市場反彈的回報。
另外,當投資者的風險承受能力發生變化時也可以進行基金轉換。如果投資者因為失業、疾病等原因造成個人風險承受能力下降時,可以將股票型基金轉換為債券基金或者貨幣基金;反之,如果因為升職、加薪等收入狀況改善,個人抗風險能力增強時,可考慮將債券基金或者貨幣基金部分轉換為績優股票基金,以享受更高的投資回報。

Ⅲ 基金轉換的時間應該選擇是跌的時候還是漲的那天為佳呢

基金轉換的時間應該是根據轉出基金或者轉入基金來決定的。轉出基金是在基金上漲的時候進行轉換操作;轉入基金應該在基金下跌的時候進行轉換操作。
同時根據轉換基金的確認時間不同,基金的計算收益也是有所不同的。如果投資者在當天下午的3點以前將基金A轉換為基金B的話,那麼當天的收益就是算基金A的,而下個交易日是算基金B的;如果投資者在當天下午的3點以後才將基金A轉換為基金B的話,那麼當天的收益以及下個交易日的收益都是算基金A的,下下個交易日的收益才算基金B的。從低風險,低波動的基金轉向高風險,高波動的基金時候,盡量在大盤下跌時或者相對低位時進行。從高風險,高波動的基金,轉向低風險,低波動的基金的時候,應該在高點進行。
但是兩個相似的基金之間來回轉化,是有點不劃算的。可以先在高位時贖回,在等合適的時機時候買入,但是這樣的話,風險就又很大了。
基金之間的轉換比較適用於貨基或者債券型基金與股票型基金之間的轉化。但基金主要是為了長期投資,假設跌的時候買進後市繼續下跌那麼也很容易被套;而在基金上漲的時候雖然份額少,但基金只要能一直上漲就是皆大歡喜的事,因此需要具體問題具體分析
拓展資料:基金在轉換的時候,需要交納基金的轉換費。而基金的轉換費來源於兩只基金手續費的差值,一般來說是基金的申購費和基金贖回費的差值。盡管在基金轉換的時候需要繳納一些手續費,但是相比重新購買基金的份額,基金的轉換在手續費上還是有一定的優勢的。但是基金轉化是有一定限制的。只能將基金轉換為同一家基金公司的基金,並且部分基金還沒有開通基金轉換的功能,也就不能轉換基金。

Ⅳ 基金轉換是什麼意思 基金怎麼轉換

基金是一種風險投資,所以在購買基金時需要選擇多個,避免雞蛋全放一個籃子,當然,在同一個基金公司下的產品能夠進行轉換,不懂基金轉換是什麼意思?沒關系,將相關問題整理如下:

基金轉換是什麼?
基金轉換是指投資者在持有本公司發行的任一開放式基金後,可將其持有的基金份額直接轉換成本公司管理的其它開放式基金的基金份額,而不需要先贖回已持有的基金單位,再申購目標基金的一種業務模式。
轉換申請中的兩只基金要符合如下條件:
(1) 在同一家銷售機構銷售的,且為同一注冊登記人的兩只基金
(2) 前端收費模式的開放式基金只能轉換到前端收費模式的其它基金,申購費為零的基金默認為前端收費模式,
(3) 後端收費模式的基金可以轉換到前端或後端收費模式的其它基金。
投資者該如何把握轉換時機呢?
1、根據宏觀經濟形勢把握轉換時機
投資者要注重宏觀經濟以及各類金融市場的趨勢分析。在經濟復甦期,股市逐漸向好時,投資者應選擇股票基金;當經濟高漲,股市漲至高位時,投資者應逐步轉換到混合型基金;當預期年化利率高企,經濟過熱,步入衰退期時,投資者可轉換到債券基金或貨幣基金。
2、根據證券市場走勢選擇轉換時機
股票市場經過長期下跌後開始中長期回升時,適宜將貨幣型、債券型基金轉換為股票型基金,以充分享受股票市場上漲帶來的預期年化預期收益;當股票市場經過長期上漲後開始下跌時,適宜將股票型基金轉換為貨幣型或債券型基金,以迴避風險。
3、根據具體基金的盈利能力選擇轉換時機
隨著基金規模的不斷壯大,大的基金公司下一般都會有幾只不同風格的配置型基金和股票型基金,表現有差異也是必然會出現的事情,當目標基金的投資能力突出,基金凈值增長潛力大的時候就可以考慮將手中表現相對較差的基金轉出。需要注意的是,基金轉換不宜頻繁操作。

Ⅳ 已買的A類基金轉換成C類基金手續費怎麼算

一、基金轉換費用由申購費補差和贖回費補差兩部分構成,具體收取情況視每次轉換時的兩只基金的申購費率和贖回費率的差異情況而定。基金轉換費用由基金持有人承擔。省去的是中間環節的申購費用和贖回費用。


二、基金轉換的費用


1、贖回費補差


基於每份轉出基金份額在轉換申請日的適用贖回費率,計算轉換申請日的轉出基金贖回費;基於轉入基金的零持有時間的適用贖回費率,計算轉換申請日的同等金額轉入基金的贖回費。若轉出基金的贖回費高於轉入基金的贖回費,則收取贖回費差。

(5)股票型基金轉化擴展閱讀

費用計算

基金轉換要收取的費用主要是:"轉出基金的贖回費"和"申購費補差"兩部分。

贖回費=贖回基金金額×基金贖回費率(各基金公司贖回費率不同,一般為0.5%)。

"申購費補差"就是兩只轉換的基金申購費率的差額部分。如果投資者從低申購費率的基金轉為高申購費率的基金,則需要"補差";如果投資者從高申購費率的基金轉為低申購費率的基金,則不需要交納此差價。所補申購費的費率等於兩者申購費率差的絕對值。興業銀行理財經理蘇振國為讀者舉例說明了基金轉換的費用計算。

(1)股票型基金轉換為債券型基金或貨幣型:可節省轉入基金申購費

張先生於2007年4月26日申購了添富優勢股票(凈值持倉)基金1萬份,2008年10月28日將其全部轉換為添富增收債券基金,假設轉換日當天,股票基金凈值為1.8296元,債券型基金凈值為1.0610元,如果先贖回股票基金,再申購債券基金,張先生需支付:

贖回費=10000×1.8296×0.5%=91.48元,

申購費=(10000×1.8296-91.48)×0.8%=145.63元,共計237.12元。

而選擇直接轉換費10000×1.8296×0.5%=91.48元,一共節省了145.63元。

Ⅵ 基金轉換是什麼意思

基金轉換是指投資者在持有本公司發行的任一開放式基金後,可將其持有的基金份額直接轉換成本公司管理的其它開放式基金的基金份額,而不需要先贖回已持有的基金單位,再申購目標基金的一種業務模式。

基金轉換是指當一家基金管理公司同時管理多隻開放式基金時,基金投資人可以將持有的一隻基金轉換為另一隻基金。

比如基金A轉到基金B去,一般是基金A和B都是同一家基金公司管理的基金才可以互相轉換。轉換有好處有以下,幾點縮短了贖回後再申購中間的時間。可以節省手續費,一般只計算其中的一邊手續費。


(6)股票型基金轉化擴展閱讀:

基金轉換技巧

時機

如果投資者已經有一定的市場經驗,可以在市場低迷的時候投資貨幣市場基金,在行情有起色的時候再把貨幣基金轉換成相應的股票基金。

這樣,投資者一方面可以享受貨幣基金高於銀行定期存款的收益,同時也能享受市場上升時帶來的收益。同樣道理,如果投資者覺得市場比較弱的時候,可以將自己的股票基金轉換成貨幣市場基金,避免市場波動對已實現收益的影響。

費率

基金轉換時,投資者只需支付較低的轉換費率,不必要支付較高的贖回和申購費率。一般來說,基金管理公司為了挽留投資者,一般設定的轉換費率是千分之一(非貨幣基金的相互轉換),即1000元的資產支付1元的轉換費率。

而與此相對的贖回和申購費率分別是千分之五和百分之一點五,也就是1000元的資產需要支付20元的贖回和申購的費率,這個費用是轉換費的20倍。

適合

部分投資者在購買基金的時候,對自己所購買的基金並不是特別了解,明明是風險承受能力較高的投資者,結果買了混合型基金;而有的投資者不喜歡凈值波動較高的基金,卻在購買的時候誤買了股票型基金。

當發生這種情況的時候,建議投資者不必馬上贖回基金,而是選擇基金轉換的方式,將自己現有的基金轉換成適合自己的基金產品。

Ⅶ 2020年基金轉換怎麼操作考慮這些轉換策略

基金轉換是投資者在持有本公司發行的任一開放式基金後,可將其持有的基金份額直接轉換成本公司管理的其它開放式基金的基金份額的行為,那麼2020年基金轉換怎麼操作?需要考慮什麼?今天就一起看看吧。

1、選擇適合的投資時期
根據宏觀經濟形勢尋找轉換基金時機。一般來說,經濟周期具有復甦,繁榮,衰退,蕭條四個時期。
在經濟復甦時期,股市行情開始上行趨勢,投資者可以考慮轉換為股票基金;
在經濟繁榮時期,股市處於高漲點,投資者需要擁有敏感的感受力,開始逐漸將股票基金轉換成不那麼激進的混合基金;
在經濟衰退時期,那投資者可以選擇將基金轉為穩定性高、風險較低的債券基金或流動性較強的貨幣基金;
在經濟蕭條時期,可以選擇繼續持有穩定性高的債券型基金,對基金回升的可能進行持續關注。
2、關注市場經濟變化
股票行情在持續了長期的下行後,觸底開始回升,投資者此時便可以便可以將原來持有較低風險的基金轉換為混合型基金或股票型基金;在股票行情一段時間上漲開始回落時,投資者可以及時將激進型的股票基金和較高風險的混合基金轉化成其他類型基金,降低風險。
3、分析基金盈利狀況
大規模的基金公司會有各類的基金供投資者挑選,而每隻基金的獲利能力也不同,當投資者購買的基金連續三月凈值下行的話,可選擇轉換成其他優績基金,從而達到及時止損的效果,值得注意的是,基金不適合頻繁轉換,因為這樣會加大成本。
以上關於2020年基金轉換怎麼操作的內容就說這么多,希望對大家有所幫助。溫馨提示,理財有風險,投資需謹慎。

Ⅷ 基金怎樣轉換

今怎樣段位基金應該是您的工作他有基金那些基金都是可以免稅的也是最好的幫手比如買房子可以拿基金去貸款就利息也好便宜就是起這個作用到期後退休的時候一塊一塊錢給兩塊錢用