❶ 什麼是股票型基金
股票型基金主要投資對象是股票，倉位在80%以上。與直接投資股票相比，股票型基金可以同時投資多隻股票，從而分散風險。基金公司有專業的研究團隊對上市公司進行細致的研究，有完善的決策流程式控制制投資風險，基金經理有豐富的投資經驗，可以為我們擇優選擇。與個人投資者相比，機構投資者的資源也更加豐富，踩雷的風險相對降低。
我們可以通過觀察一隻基金過去的表現來判斷它的盈利能力。同時要注意管理者更換的頻率。管理人的穩定性有利於保持基金業績的穩定性，防止投資風格的漂移。更可靠的選擇是選擇成立3年以上且業績穩定的基金，觀察基金在多頭和空頭變化時的表現。業績過山車的基金，五年前排名第一，三年前排名最後，一年後排名第六，也很危險，盡量不要選擇。基金公司的知名度越高，基金公司在整個的投資研究團隊的實力和旗下基金相互合作的能力就越強。我們在選擇基金時，優先考慮這些口碑高的公司的基金，可以大大降低選擇基金的難度。
❷ 關於股票型基金風險，以下說法錯誤的是( )。
正確答案:A
解析：有的股票基金每年的凈值增長率可能相差很大，有的股票基金每年的凈值增長率之間的差異可能較小。
❸ 基金按照投資投資對象不同分為哪幾類各有什麼特點
基金按照投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、混合基金和貨幣市場基金。
1． 股票基金：根據中國證監會對基金類別的分類標准，60%以上的基金資產投資於股票的為股票基金，預期風險收益水平較高。
2． 債券基金：根據中國證監會對基金類別的分類標准，80%以上的基金資產投資於債券的為債券基金。國內債券基金主要投資於國債、金融債和企業債，收益率相對穩定，長期預期收益高於貨幣市場基金。
3． 混合基金：根據中國證監會對基金類別的分類標准，同時投資於股票、債券市場，但股票投資和債券投資比例既不屬於股票基金，也不屬於債券基金的，即為混合基金。
4． 貨幣市場基金：基金投資於安全且具有流動性的貨幣市場工具，年收益率較低，但風險也很低，申購贖回相當靈活，甚至可與活期存款媲美。
❹ 股票型基金和指數型基金誰的風險更大
指數基金是屬於高風險高收益的投資品種，在股市上升趨勢中是最收益的品種，在下跌趨勢中也是最受傷的品種，其它類型的股票基金風險和收益都比指數基金小。投資者選擇基金最好有自己的觀點，根據自己的風險承受能力去選擇適合自己的投資品種，任何推薦最好基金都是最美麗的謊言，如果你的風險承受能力高，選擇嘉實300，易方達100ETF，易基50等指數基金，可以謀取最大的市場收益，如果你的風險承受能力普通，可以選擇華夏紅利，嘉實精選，興業趨勢，富國天瑞等混合型基金，也可以謀取比較好的市場收益，如果你無風險承受能力，可以買些國債或者可以買161010富國天豐，工銀添利等債券基金，每年也可以謀取6%以上的市場收益，買基金要有好收益必須注意：一、選擇業績好的基金公司，還要在這個好的基金公司里選擇好的基金品種，像目前國內的華夏，易方達，嘉實基金，富國基金公司都是頂級的基金公司，買它們的產品一般都能跑贏大盤，現在的華夏紅利，易方達價值成長，嘉實300，富國天瑞都是不錯的定投品種，當然最具安全邊際的就是高折價的封閉式基金，18721，500011目前折價超過10%，是穩健投資和長線投資的首選品種。二、要選擇買入的時機，在股票市場低迷，投資人絕望悲觀的時候，那時的基金凈值低，有的甚至跌破面值。此時正是買入的好時機。還要選擇好的賣出時機，在市場人氣高漲，股指屢創新高市場上一片歡樂氣氛時，果斷地賣出。不要有貪心，只有這樣才能賺錢。 雖然說是專家理財，長期投資，如果你選擇不好基金公司和品種，以及買入、賣出的時機，照樣賠錢。目前區域在上證3000點附近買基金風險不算很大，但到4000-5000點區域就屬於高風險區域，做長線就到此為止，任何時候贖回都是對的。
❺ 公募基金的風險有哪些
公募基金和所有的理財產品一樣，都是存在風險的。
公募基金主要可分為股票型基金、混合型基金、債券型基金和貨幣市場基金。
股票基金是指以股票為主要投資對象的投資基金，持有的股票資產占基金資產的至少80%以上，與投資者直接投資於股票市場相比，股票基金具有組合投資、分散風險、追求長期資本增值的特點， 比較適合沒有股票投資經驗，但願意分享股票收益的長期投資者，以及追求高收益的積極型投資者。
混合型基金是指投資於股票、債券以及貨幣市場工具的基金。另外，根據股票、債券投資比例以及投資策略的不同，混合型基金又分為偏股型基金、偏債型基金、配置型基金等多種類型。混合型基金既然是屬於股票型基金、貨幣型基金和債券型基金的綜合體，這也就決定了其風險和收益介於三者之間，即風險及收益低於股票型基金，高於債券型和貨幣型基金，是一種風險及收益比較適中的理財產品。
債券型基金是指債券資產投資占基金資產80%以上的基金。因此，債券型基金的波動性通常要小於股票型、混合型基金，可以說它是一種風險與收益水平適中的投資理財工具，適合風險偏好適中、 追求資產穩健增值以及有優化投資組合、降低整體風險願望的投資者。
但是相對於國外成熟的基金市場，中國的公募基金市場仍存在流動性風險高，投資品種受局限，基金產品缺乏創新等問題。很多公募基金可能會隨時遭遇主動清盤的風險。
為何要主動清盤？簡單地說，基金盤子太小，不賺錢，甚至虧錢是最直接的原因。目前，公募基金公司的盈利模式主要是靠收取管理費。基金公司做的是「規模」，只有規模夠大才能盈利。目前，國內股票型基金管理費率通常在1.5%左右。按照目前基金規模最低為300萬元計算，一年也就只有數萬元的管理費。因此，迷你基金選擇清盤，主要原因是「甩包袱」，讓基金經理騰出精力來「一拖少」甚至「一對一」地管理基金。
對於投資者來說，公募基金即使清盤，也會按最後一天的凈值把錢退給投資者，相當於強制贖回，投資者不必過於擔心錢「飛」了。但是那些以高於清盤日凈值買入基金的投資者，將虧損離場。
因此，投資者在申購基金時應注意兩方面事項：
一是要仔細閱讀基金合同。持有人在申購基金時，應認真閱讀合同終止條款，公募基金清盤主要分為發起式基金和非發起式基金兩種，兩者的清盤方式、清盤規模和清盤時間等都有很大區別。
二是要有平和心態。公募基金清盤將按最後一天的凈值把錢退給投資者，相當於強制贖回，自成立以來一直虧損的基金，產品虧損的風險由投資者承擔，時間成本也可能會較大。因此，投資者在申購較小規模的基金產品時，相關風險可能會更高，需要特別注意。
在投資公募基金時，要選擇適合自己的品種。拿不準的可以先做好功課，學習相關知識，切忌盲目投資。
❻ 購買理財產品有風險嗎
買理財肯定是會存在風險的。
「理財」一詞，根據眾銀網數據中心統計最早見諸於20世紀90年代初期的末端。
隨著國內股票債券市場的擴容，商業銀行、零售業務的日趨豐富和市民總體收入的逐年上升，「理財」概念逐漸走俏。
個人理財品種大致可以分為個人資產品姿攔種和個人負債品種，共同基金、股票、債券、存款、人壽保險、黃金、網貸等屬於個人資產品種；而個人住房抵押貸款、個人消費信貸則屬於個人負債品種。
拓展資料：
一般理財產品有以下幾種：
1、銀行定期存款
風險程度：1級
收益率2%~3%，一般來說存銀行定期，安全性是很高的，因此，銀行定期存款風險等級在眾多的理財產品中占據首位，屬於安全性能最高，而且有國家的擔保，把錢存在銀行中基本上是不會有虧損的風險。
2、國債
風險程度：1.5級
簡而言之，就是你把錢借給國家，中國政府發行，收益一般是比銀行稍高，是國家擔保的，風險低，安全性能也是十分高的，除非是中國政府破產，不過可能性一般是很小。等你存的時間到了，你的本金及收益都會到你的口袋裡面。
3、貨幣基金
風險程度：2級
一般微信零錢通、余額寶、現金寶、小金庫等貨幣基金，年化收益率2%~3%之間，其襲激收益也比銀行存款高，而且還可以隨時取現，是特別方便的。
4、信託
風險程度：4級
信託產品要求的門檻較高，有本金要求。一般100萬元以上，年收益率在10%左右。安全性上來說的話，信託產品是不能保本的，雖然收益高但同時風險性也較高。
5. 股票基金
風險程度：5級
股票型基金對比貨幣基金，債券型基金，銀行定期，是屬於高風險，高收益的，如果行情好的話，股票基金屬於上漲的，那麼它的收益是高於貨幣基金，債券型基金，銀行定期，相反，如果處於下跌的話，那麼它的收益是低於貨幣基金，債券型基金，銀行定期，而且還可能會損失本金。
5、股票
風險程度：6級
股票風險是屬於高風險，高收益，屬於要麼賺很多，要麼賠很多的產品，收益率特別的不穩定，很多人都想通過炒股發家致富，但是真正能做到的還是很少的。
哪裡能理財
目前國內能夠為客戶提供理財服務的機構主要有銀行、證券公司、投資公司、經濟管理公司等。
1、銀行理財
目前我國商業銀行提供的理財產品分為保本固定收益產品、保本浮動收益產品與非保本浮動收益產品三類。
2、證券公司理財
證券理財一般包括股票、基金、商品期貨、股指期貨、外匯期貨等，個人或機構投資者可以按照其不同需求及投資偏好選擇不同理財工具。
3、投資公司理財
投資公司理財一般包括信託基金、黃金投資，玉石，珠寶，鑽石等，需要的起步資金較高，適合高跡禪胡端理財人士。
4、APP理財
目前手機上出現了很多一系列APP理財方式，零起步資金，適合大眾所有人群。
❼ 2015證券從業資格考試題庫：金融基礎知識（第一套）
一、單項選擇題(本大題共60小題，每小題1分，共100分。在以下各小題所給出的四個選項中。只有一個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括弧內)
1、 基金一般反映的是()。
A.債權債務關系
B.信託關系
C.借貸關系
D.所有權關系
2、 下列關於股利政策的說法中，錯誤的是()。
A.股利政策體現了公司的發展戰略和經營思路
B.股利政策是股份公司穩健經營的重要指標
C.股利政策是股份公司資本管理事項中經常要涉及的一個與股票相關的資本管理概念
D.穩定可預測的股利政策與股東利益化負相關
3、 中國金融監管「一行三會」的格局形成的標志性事件是()。
A.中國銀監會成立
B.中國證監會成立
C.中國友雹證券業協會成立
D.中國人民銀行成立
4、 地方政府一般債券由()發行，遵循公開、公平、公正的原則。
A.中國證監會
B.財政部
C.地方政府
D.國務院
5、 證券公司將發行人的證券按照協議全部購入或者在承銷期結束時將售後剩餘證券全部自行購入的承銷方式是()。
A.自銷
B.助銷
C.包銷
D.代銷
6、 發行價格高於面值稱為溢價發行，溢價發行所得的溢價款列為()。
A.公司資本公積金
B.股本賬戶
C.盈餘公積
D.留存收益
7、 開放式基金所特有的風險是()。
A.市場風險
B.管理風險
C.技術風險
D.巨額贖回風險
8、 影響股票市場價格最直接的因素是()，並且其他因素都是通過作用於該因素而影響股票價格的。
A.供求關系
B.公司經營狀況
C.宏觀經濟因素
D.政治因素
9、 下列關於銀行業金融機構證券投資范圍的說法中，正確的是()。
A.對於因處置貸款質押資產而被動持有的股票，可以買賣
B.可以買賣可轉換債券
C.可用自有資金買賣政府債券和金融債券
D.只可用自有資金投資證券
10、 ()是指債券發行人確認當日登記在冊的債券所有權人或權益人享有相關債券權益的日期。
A.登記日
B.成交日
C.清算日
D.交割日
11、 封閉式基金的固定存續期通常()。
A.無固定期限
B.在5年以上
C.在15年以上
D.在半年以上
12、 客戶發出委託指令的形式不能是()。
A.網上委託
B.當面口頭委託
C.電話自動委託
D.傳真委託
13、 從運作方式看，回購交易結合了()的特點。
A.現貨交易和遠期交易
B.現貨交易和期貨交易
C.現貨交易和權證交易
D.現貨交易和期權交易
14、 外匯風險給持有外匯或有外匯需求的經濟實體帶來的可能是損失也可能是營利，它取決於在匯率變動時經濟實體是債權地位還是債務地位。這說明匯率風險具有()。
A.或然性
B.不確定性
C.相對性
D.隱藏性
15、 下列關於我國證券公司短期融資券的說法中，錯誤的是()。
A.約定在一定期限內還本付息
B.在證券亮旦交易所發行
C.在銀行間債券市場發行
D.以短期融資為目的
16、 基金管理費費率的大小通常()。
A.與基金規模成反比，與風險成正比
B.與基金規模成反比，與風險成反比
C.與基金規模成正比，與風險成正比
D.與基金規模成正比，與風險成反比
17、 金融機構為保證客戶提取存款和資金清算需要而准備的在中央銀行的存款被稱為()。
A.存款准備金
B.基敬告擾礎貨幣
C.法定盈餘公積
D.任意盈餘公積
18、 ()是指從事證券相關業務的人員為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務的活動。
A.證券經紀業務
B.證券自營業務
C.證券承銷業務
D.證券投資咨詢業務
19、 投資者在委託買賣證券時，需要支付的交易費用不包括()。
A.增值稅
B.傭金
C.過戶費
D.印花稅
20、 下列關於限倉制度以及大戶報告制度的說法中，不正確的是()。
A.限倉制度能防止市場風險過度集中
B.限倉制度是對交易者持倉數量加以限制的制度
C.限倉制度能有效防範操縱市場的行為
D.大戶報告制度不能判斷大戶交易風險狀況21、 《中華人民共和國證券投資基金法》規定，基金管理公司的注冊資本不得低於()人民幣，且必須為實繳貨幣資本。
A.5000萬元
B.1億元
C.2億元
D.3億元
22、 回購交易通常在()交易中運用。
A.遠期
B.現貨
C.債券
D.股票
23、 中央銀行充當商業銀行和其他金融機構的最後貸款人，體現了中央銀行是()職能。
A.銀行的銀行
B.發行的銀行
C.政府的銀行
D.市場的銀行
24、 證券投資基金是通過公開發售()募集資金。
A.理財產品
B.有價證券
C.企業債券
D.基金份額
25、 下列各項不屬於影響債券利率因素的是()。
A.籌資者的資信
B.債券票面金額
C.債券期限長短
D.借貸資金市場利率水平
26、 與東道國或其他國家共同投資，合作建立合營企業的國際資本流動方式屬於()。
A.國際直接投資
B.國際間接投資
C.國際證券投資
D.國際貸款
27、 只有在債券票面利率高於市場利率的條件下才能採用的發行方式是()。
A.平價發行
B.溢價發行
C.折價發行
D.等價發行
28、 ()依法對保險公司次級定期債務的募集、管理、還本付息和信息披露行為進行監督管理。
A.中國證監會
B.中國人民銀行
C.中國保監會
D.財政部
29、 我國現行的首次公開發行股票的定價方式是()。
A.協商定價方式
B.詢價方式
C.上網競價方式
D.市價折扣方式
30、 單個投資組合的企業年金基金財產，投資於一家企業所發行的股票或單只證券投資基金，分別不得超過該企業股票發行量、該基金份額的()。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
31、 我國證券公司的設立實行()。
A.報備制
B.審批制
C.注冊制
D.備案制
32、 一般情況下，優先股票的股息率是()的，其持有者的股東權利受到一定限制，但在公司營利和剩餘財產的分配順序上比普通股票股東享有優先權。
A.不確定
B.固定
C.隨公司營利變化而變化
D.浮動
33、 ()是國務院直屬機構，是全國證券期貨市場的主管部門。
A.中國證監會
B.中國銀監會
C.中國保監會
D.證券業協會
34、 2010年6月29日，投資人劉先生出售的股票金額為50萬元，按照我國證券交易的納稅要求，應當繳納的印花稅為()元。
A.0
B.200
C.500
D.1000
35、 某金融市場交易者利用期貨市場套期保值，這體現了金融市場的()。
A.聚斂功能
B.財富再分配功能
C.間接調節功能
D.風險再分配功能
36、 ()對那些熟練的證券投資者來說特別有吸引力。
A.A級債券
B.B級債券
C.C級債券
D.D級債券
37、 間接融資的特點不包括()。
A.間接性
B.相對的集中性
C.全部具有可逆性
D.信譽的差異性較大
38、 指數基金比較適合於()等數額較大、風險承受能力較低的資金投資。
A.社會閑資
B.對沖基金
C.激進的投資者
D.社保基金
39、 ()是指公司的決策人員與管理人員在經營管理過程中出現失誤而導致公司營利水平變化，從而使投資者預期收益下降的可能。
A.經營風險
B.流動性風險
C.信用風險
D.財務風險
40、 下列選項中，利率在償付期限內發生變化的是()。
A.貼現債券
B.附息債券
C.息票累積債券
D.浮動利率債券41、 按照資金融通是否付息和是否具有返還性，融資可以被劃分為()。
A.借貸性融資和投資性融資
B.貨幣性融資和實物性融資
C.直接融資和間接融資
D.風險性融資和穩健性融資
42、 對編造影響證券交易的虛假信息，擾亂證券交易市場的證券交易工作人員，處以()萬元的罰款，屬於國家工作人員的，還應當依法給予行政處分。
A.3～30
B.3～20
C.3～10
D.1～10
43、 下列有關證券除權除息的說法中，錯誤的是()。
A.除息是指證券不再含有最近已宣布發放的股息
B.除權是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉增權益
C.從理論上說，除權日股票價格應按送股、配股或轉增比例相應上漲
D.從理論上說，除息日股票價格應下降與每股現金股利相同的數額
44、 我國銀行業的主體是()。
A.中央銀行
B.股份商業銀行
C.地區性商業銀行
D.信用合作社
45、 證券公司直接為投資者開立()。
A.清算賬戶
B.銀行賬戶
C.證券賬戶
D.資金結算賬戶
46、 下列關於證券公司提供IB業務的業務規則的說法中，錯誤的是()。
A.證券公司應當按照合規、審慎經營的原則，制定並有效執行IB業務規則、內部控制、合規檢查等制度
B.證券公司可以同時接受多個期貨公司的委託從事IB業務
C.期貨公司與證券公司應當建立IB業務的對接規則
D.證券公司與期貨公司應當獨立經營，保持財務、人員、經營場所等分開隔離
47、 下列關於金融現貨交易與金融期貨交易的表述中，錯誤的是()。
A.金融期貨交易中，交易者需要在成交時擁有或借入全部資金或基礎金融工具
B.金融現貨交易一般要求在成交後的幾個交易日內完成資金與金融工具的全額結算
C.成熟市場中，金融現貨交易通常允許進行保證金買入或賣空
D.在金融期貨交易中，絕大多數的期貨合約是通過做相反交易實現對沖而平倉的
48、 證券投資基金的特徵不包括()。
A.集合投資
B.分散風險
C.專業理財
D.分散投資
49、 內資證券公司申請變更為外資參股證券公司的，其收購的股權比例或者出資比例，累計不得超過()。
A.5%
B.1/3
C.1/2
D.20%
50、 財政政策對股票價格的影響之一是通過調節稅率影響企業的()。
A.資產總額
B.產品價格
C.銷售收入
D.利潤和股息
51、 由於金融機構之間存在復雜的債權、債務關系，～家金融機構出現危機可能導致多家金融機構接連倒閉的「多米諾骨牌」現象。這說明金融風險具有()。
A.隱蔽性
B.擴散性
C.不確定性
D.周期性
52、 下列關於國家股的說法中，錯誤的是()。
A.國家股股權原則上不可以轉讓
B.國家股股權可由國家授權投資的機構持有
C.國家股是國有股權的一個組成部分
D.國有資產管理部門是國有股權行政管理的專職機構
53、 普通股票是標準的股票，通過發行普通股票所籌集的資金，成為股份公司()的基礎。
A.注冊資本
B.負債
C.虛擬資本
D.貨幣資金
54、 對銀行業金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理的機構是()。
A.中國人民銀行
B.國務院財政部
C.中國銀監會
D.中國證監會
55、 下列不屬於金融期貨交易制度的是()。
A.逐日盯市制度
B.連續交易制度
C.限倉制度
D.保證金制度
56、 深市投資者若要轉託管需在買入成交的()日交收過後才能辦理。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
57、 下列關於我國混合資本債券特徵的說法中，錯誤的是()。
A.自發行之日起10年後發行人具有1次贖回權
B.自發行之日起10年內不得贖回
C.自發行之日起10年內具有1次贖回權
D.期限在15年以上
58、股票等證券的轉手即在「紙張」上的交易，並不涉及發行企業相應份額資產的變動，這體現的金融市場特點是()。
A.金融市場的非物質化
B.金融市場是信息市場
C.金融市場是一個自由競爭市場
D.金融市場可以是有形市場，也可以是無形市場
59、 上證綜合指數是以全部上市股票為樣本，()。
A.以股票流通股數為權數，按簡單平均法計算
B.以股票發行量為權數，按加權平均法計算
C.以股票發行量為權數，按簡單平均法計算
D.以股票流通股數為權數，按加權平均法計算
60、 金融市場起著資金「蓄水池」的作用，可以調劑餘缺、彌補缺漏，這體現了金融市場的()功能。
A.調節
B.配置
C.聚斂
D.反映61、 將證券交易委託分為市價委託和限價委託，是按()劃分的。
A.委託訂單的數量
B.買賣證券的方向
C.委託價格限制
D.委託時效限制
62、 證券公司向證券金融公司交存保證金，採取設立()的方式。
A.信貸
B.儲蓄
C.股票
D.信託
63、 證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內證券交易所上市交易的證券，在境內銀行間市場交易的政府債券、國際開發機構人民幣債券、央行票據、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據和企業債券，以及經證監會批准或者備案發行並在境內金融機構櫃台交易的證券，以獲取營利的行為，稱為()。
A.資產管理業務
B.證券自營業務
C.財務顧問業務
D.證券代理業務
64、 包括期貨基金、期權基金、認股權證基金等的高風險基金是()。
A.貨幣市場基金
B.指數基金
C.衍生證券投資基金
D.上市開放式基金
65、 ()有「國民經濟晴雨表」之稱。
A.主板市場
B.創業板市場
C.三板市場
D.四板市場
66、 按照我國《企業會計准則》和中國證監會相關規定，下列關於基金資產估值基本原則的敘述中，錯誤的是()。
A.對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應採用市價確定公允價值
B.對不存在活躍市場的投資品種，應採用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值
C.估值日無市價的，但最近交易日後經濟環境未發生重大變化，應採用最近交易市價確定公允價值
D.有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關投資品種的公允價值的，基金管理公司應根據具體情況與持有人進行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估值
67、 ()是指專為暫時無法在主板上市的創業型企業、中小企業和高科技產業企業等需要進行融資和發展的企業提供融資途徑和成長空間的證券交易市場。
A.主板市場
B.創業板市場
C.中小板市場
D.第四板市場
68、 外匯風險給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是營利。這說明匯率風險具有()。
A.或然性
B.不確定性
C.相對性
D.隱藏性
69、 若甲證券金融公司從事轉融通業務的年稅後利潤為480萬元，則當年，甲證券金融公司應提取的准備金為()。
A.14.4萬元
B.24萬元
C.38.4萬元
D.48萬元
70、 ()是指在中國境外注冊、在中國香港上市，但主要業務在中國內地或大部分股東權益來自中國內地公司的股票。
A.N股
B.H股
C.紅籌股
D.B股
71、 證券公司的()或其他風險控制指標不符合規定標準的，派出機構應當責令公司限期改正。
A.總資產
B.固定資產
C.負債
D.凈資本
72、 下列屬於證券市場上重要的中介機構的是()。
A.會計師事務所
B.證券公司
C.資產評估事務所
D.投資咨詢公司
73、 當股份公司因解散或破產進行清算時，優先股票股東可優先於普通股票股東分配公司的剩餘資產，但一般按優先股票的()清償。
A.份額
B.固定股息率
C.市值
D.面值
74、 基金份額持有人與託管人之間的關系是()。
A.委託與受託的關系
B.管理與被管理的關系
C.相互制衡的關系
D.監督與被監督的關系
75、 按照中國證監會的規定，外資參股證券公司取得證券從業資格的人員不得少於()人，並有必要的會計、法律和計算機專業人員。
A.10
B.20
C.30
D.40
76、 下列選項中，不屬於債券評級程序中前期准備階段的是()。
A.評估客戶向評估公司提出信用評級申請，雙方簽訂《信用評級協議書》
B.評估小組應向評估客戶發出《評估調查資料清單》，要求評估客戶在較短時間內把評估調查所需資料准備齊全
C.根據需要，評估小組還要向主管部門、工商行政部門、銀行、稅務部門及有關單位進行調查了解進行核實
D.評估公司指派項目評估小組，並制訂項目評估方案
77、 買方在交付了期權費後，即取得在合約規定的到期日或到期日以前按協定價格買入或賣出一定數量相關股票的權利，稱為()。
A.貨幣期權
B.互換期權
C.利率期權
D.股票期權
78、 在下列各種基金中，管理費率最低的是()。
A.價值型股票基金
B.債券基金
C.貨幣市場基金
D.股票基金
79、 我國《證券投資基金管理辦法》規定，封閉式基金年度收益分配比例不得低於基金年度已實現收益的()。
A.70%
B.50%
C.60%
D.90%
80、 由於基金管理人投資理財能力低下而影響基金收益水平的風險屬於()。
A.道德風險
B.管理能力風險
C.技術風險
D.市場風險81、 股票是一種資本證券，它屬於()。
A.實物資本
B.真實資本
C.虛擬資本
D.風險資本
82、 關於限倉制度以及大戶報告制度，下列說法中錯誤的是()。
A.限倉制度能防止市場風險過度集中
B.限倉制度是對交易者持倉數量加以限制的制度
C.限倉制度能有效防範操縱市場的行為
D.大戶報告制度不能判斷大戶交易風險狀況
83、 下列關於信用違約互換(CDS)的說法中，錯誤的是()。
A.在2007年以來發生的全球性金融危機中，導致大量金融機構陷入危機的最重要一類衍生金融產品是信用違約互換
B.信用違約一方當事人向另一方出售的是信譽
C.最基本的信用違約互換涉及兩個當事人
D.若參考工具發生規定的信用違約事件，則信用保護出售方必須向購買方支付賠償
84、 設某股票報價為人民幣30元，該股票在2年內不發放任何股利。若2年期期貨報價為人民幣35元，按5%年利率借入人民幣3000元資金，並購買100股該股票，同時賣出100股2年期期貨，2年後的營利為人民幣()元。
A.157.5
B.192.5
C.307.5
D.500.0
85、 中央銀行在證券市場上以()作為政策手段，買賣政府證券。
A.套期保值
B.投融資
C.公開市場操作
D.營利性
86、 代辦股份轉讓系統由()負責自律性管理。
A.證券登記結算公司
B.證券投資者保護基金
C.中國證監會
D.中國證券業協會
87、 ()職能是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。
A.發行的銀行
B.政府的銀行
C.銀行的銀行
D.人民的銀行
88、 在發行企業債券的具體申報上，國務院行業管理部門所屬企業的申請材料由()轉報。
A.國家發改委
B.行業管理部門
C.省發展改革部門
D.計劃單列市發展改革部門
89、 我國《證券投資基金管理辦法》規定，封閉式基金年度收益分配比例不得低於基金年度已實現收益的()。
A.70%
B.50%
C.60%
D.90%
90、 證券公司作為資產管理人，根據有關法律、法規和與投資者簽訂的資產管理合同，按照資產管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產品的投資管理服務屬於證券公司的()。
A.證券承銷業務
B.保薦業務
C.投資咨詢業務
D.證券資產管理業務
91、 從運作方式看，回購交易結合了()的特點。
A.現貨交易和遠期交易
B.現貨交易和期貨交易
C.現貨交易和權證交易
D.現貨交易和期權交易
92、 按照驅動因素劃分，金融風險不包括()。
A.經濟風險
B.市場風險
C.信用風險
D.流動性風險
93、 股權分置改革後公司原非流通股股份的出售應當遵循的規定之一是，自改革方案實施之日起，在()個月內不得上市交易或轉讓。
A.18
B.6
C.24
D.12
94、 下列選項中，不屬於影響股價的宏觀經濟與政策因素的是()。
A.戰爭
B.財政政策
C.經濟增長
D.貨幣政策
95、 證券交易所的組織形式中，不以營利為目的的是()。
A.公司制
B.會員制
C.審批制
D.許可制
96、 為防止期貨價格出現過大的非理性變動，交易所通常對每個交易時段允許的波動范圍作出規定，一旦達到漲(跌)幅限制，則高於(低於)該價格的買入(賣出)委託()。
A.延遲成交
B.擇日成交
C.無效
D.部分無效
97、 假設存款准備金率為10%，貨幣乘數為4，現金提取率為()。
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%
98、 目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換的參考利率不包括()。
A.上海銀行間同業拆放利率
B.國債回購利率(7天)
C.1年期定期存款利率
D.深圳銀行間同業拆放利率
99、 證券公司設立子公司，要求最近1年凈資本不得低於()億元人民幣。
A.20
B.10
C.5
D.12
100、 如果發行的證券化產品屬於債券，發行前必須經過()進行信用評級。
A.承銷人
B.投資人
C.信用增級機構
D.信用評級機構
❽ 基金的分類能否詳細說明
股票基金： 首先目前國內所有的封閉基金都屬於股票基金；第二：根據投資股票的比例不同，股票基金又細分為很多類別，諸如配置型，混合型，進取型等等，風險自然也不同； 我們就先說說怎麼選擇適合自己的股票基金吧，還是那句老話，投資之時，風險臨頭；要決定自己買那種類型的股票基金，先確定一下自己的風險承受能力吧，想一下，如果你只能承受10％的損失，可是你選的基金卻長時間在損失30％，甚至40％的范圍徘徊，會不會讓你寢食難安，會不會最終割肉賣出圖個一了百了，結果錯過春天的來臨呢？我想在2005年以前的5年間，可能每天都有這樣的股民或基民選擇黯然離場。有人說：當證券櫻頌凳交易大廳門庭冷落的時候，你應該積極進場建倉了；當政權交易大廳人聲鼎沸的時候，悄悄的獲利離場吧。聽起來很簡單，可是要做到這兩點你就必須忍受孤獨，當同事們都在高談闊論我今天又賺了多少的時候，你能不能不為所動呢？當聽說在冰冷的熊市你卻買股票，人人對你白眼相看、苦口婆心的時候，你能不能成竹在胸呢？呵呵，似乎把話題扯遠了，言歸正傳，在你確定了自己的風險承受能力之後，你就可以在基金市場中挑選心意的品種了，怎麼選？老規矩，舉個例子給你聽： 我們以上投摩根基金公司的幾只基金為例，在上一篇中我們已經說過你在買基金之前一定要先研究一下自己想買的基金， 現在我們想買上投的基金了，怎麼辦？ 先去它家的網站看看：我們發現它家除了貨幣基金之外，一共有4隻股票基金，我們先看上投雙息，個人認為在做櫻殲第一步篩選的時候，主要看一下基金概括就夠了，從這里你可以看到基金的全稱：上投雙息平衡混合型證券投資基金，從這里你已經初步知道這只基金是屬於混合型的，也就是在投資股票的同時也會投資一定比例的債券，風險相對純股脊旅票基金肯定會小一些，那麼究竟是怎樣的投資比例呢，再看下面的投資范圍，注意：投資范圍是一個很關鍵的地方，從這里你才能知道自己的錢究竟被拿去做什麼了。我們可以看到上投雙息的投資范圍是： 股票比例：20～75%，債券20～75%, 現金或短債5%，權證3%，這些說明什麼？說明當股票市場為牛市的時候，基金可以將最多75％的資金投資於股票，同時也會保留至少20%的債券；在極端熊市的時候則正好相反。我們知道股票比例的高低基本決定了該基金的風險高低。這個時候我們再用同樣方法比較一下它家的另外三隻股票基金，情況分別如下：上投中國優勢：股票30～80％，債券20～50％，現金不低於5％ 上投阿爾法： 股票60～95％，現金不低於5％ 上投成長先鋒：股票70～95％，現金不低於5％ 從這里我們可以看出什麼？明顯的阿爾法和成長先鋒屬於激進型的股票基金，高風險高收益，尤其是成長先鋒，即使遇到股市回調或熊市，它的持股比例也不會低於70％，幾乎和上投雙息的股票上限差不多， 當然如果遇到牛市，它則會95％的滿倉持有股票。註：開放式基金通常都需要准備至少5％的現金以應對我們隨時的贖回請求。這個時候你就可以根據自己的風險承受能力來初步選定一隻基金，比如你覺得自己風險承受能力還不錯（個人認為要有20％以上本金損失的承受力），覺得上投阿爾法適合自己。那就可以接著看看它的費率結構，申購1.5％，網購0.9％，贖回0.5％，持有3年以上為0。那是不是就可以買了呢？別急啊，你買個菜還要貨比三家呢？我們可以在過往業績出色的基金公司中再選選，比如今年也獲得金牛獎的10家基金公司之一的南方基金公司。（你不知道什麼是金牛獎？搜索啊，網上的資源是無窮的，免費的啊：）關鍵字：第四屆金牛基金）進了它家的網站一看，嚇，它家的基金還真多，有10多隻了，不過既然已經決定選風格激進的股票基金，那些貨幣基金，債券基金就不用看了，股票基金名字中有什麼穩健、混合字樣的也不用看了（相反，如果你開始選的上投雙息，那就重點看這些了），南方積極配置基金屬於配置型基金，它再積極也不可能趕上你的激進型股票基金，也不用看的。剩下的好像就只有南方高增了，進入基金概括，只有費率結構說明：申購1.5%，贖回0.5％，持有5年以上為0，不過怎麼沒有投資范圍呢？沒辦法，只有去看它的基金合同了，注意：每隻基金都有自己的基金合同，除了一些必須的法律定義之外，肯定也會包括該基金的投資范圍和策略等信息。於是我們進入「法律文件」欄，下載並打開它的基金合同，根據目錄找到第15項－"基金的投資"。 我們就可以看到它的投資目標和范圍了，投資股票比例：60～95%。所以我們可以大概知道它的投資風險是和上投阿爾法差不多了。但是一定要注意，股票的投資比例只是決定風險的一個重要因素，但不是唯一的哦，選股的標准,基金經理的投資策略都會對風險產生影響，這些還需要我們平時多總結，以後我們再逐漸涉及。 在我們從優秀的基金公司中選出了幾只適合自己的優秀基金之後，我們就應該重點觀察一下它們的過往業績，最近的持股情況等等，這些就是一個經驗累計的過程了，我們以後可以慢慢彼此分享我們的經驗。在第四篇中就和大家聊聊優秀基金公司和優秀基金應該怎麼找？ 還是那句話，希望你可以繼續「頂」力支持啊,不過,能不能不要總是匿名啊,還想找機會和你們交流呢,總蒙著面,我怎麼找啊 src="./images/smilies/smile.gif" border=0 smilieid="178"> 最後給大家附加一套測試題，是從網上找來的，感覺挺不錯的，自己隔段時間也做做，看自己的風險承受能力是強了還是弱了：投資風險承受能力測試 1, 選擇最適合於你對投資理念的描述 A, 我的主要目標是得到最高的長期回報, 即使我不得不忍受一些非常巨大的短期損失. B, 我希望得到一個很穩定的資產增值, 即使這意味著比較低的總回報. C, 我希望在長期回報最大化和波動最小化之間進行平衡. 2, 當你購買股票或者基金的時候, 請對下列因素分別回答 A, 非常重要, B, 有些重要, C, 不重要 A, 資產升值的短期潛力 B, 資產升值的長期潛力 C, 對於股票, 這個公司被其他人收購的可能性 D, 過去六個月盈餘或虧損的情況 E, 過去五年的盈餘或虧損的情況 F, 朋友或者同事的推薦 G, 股價或凈值下跌的危險性 H, 分紅的可能性 3, 你會把5000元投入到下面的項目中嗎? 請分別回答YES/NO? A, 有70%的可能性, 你的資產翻一倍到10000元. 而有30%的可能性把5000元都輸光. B, 有80%的可能性, 你的資產翻一倍到10000元. 而有20%的可能性把5000元都輸光. C, 有60%的可能性, 你的資產翻一倍到10000元. 而有40%的可能性把5000元都輸光. 4, 假設你要在下面兩個基金中做選擇, 你會選哪個? 每個基金都含有6支不同種類的股票, 在過去12個月中, 下表顯示了每支股票的收益情況. 基金A 股票 收益 A 15% B -8% C 25% D 12% E 8% F -8% 基金B 股票 收益 H 7% I 6% J 5% K 4% L 6% M 2% 5, 如果你的10000元的投資虧了2000元, 你會怎麼辦? A, 割肉, 賣掉基金 B, 保留著, 有50%的機會反彈, 有50%的機會再損失2000元 C, 不知道 6, 假設你在一個基金上投資了10000元, 但一個星期中虧了15%. 你看不出是什麼原因, 大盤也沒有跌這么多, 你會怎麼辦? A, 補倉 B, 清倉, 然後投入到一個波動小的基金中 C, 賣掉一半. D, 等著價格反彈再賣掉 E, 什麼都不做(覺得這是正常的) 7, 下表中顯示兩只基金在過去兩年中每季度的收益情況, 你選擇買哪只? 基金A 基金B 1 8% 4% 2 -3% 7% 3 13% 0% 4 13% 3% 5 -12% 3% 6 24% 1% 7 -5% 3% 8 9% 5% 8, 作為一個投資者, 和其他人相比,你怎麼評估你的投資經驗? A, 非常有經驗 B, 比平均水平高 C, 平均水平 D, 比平均水平低 E, 基本沒有經驗評分 1, A 15, B 0 , C 7 2, A) A 0, B 1, C 2 B- E) A 2, B 1, C 0 F –H) A 0, B 1 ,C 2 3, A-C) Yes 5, No 0 4, A 10, B 0 5, A 0, B 10 C 10 6, A 15, B 0 , C 5 , D 0, E 10 7. A 10, B 0 8, A 20, B 15, C 10, D 5, E 0 評語 0-11分 請避免風險, 買貨幣基金吧 12-33 低風險純債券基金 34- 55 高風險債券基金 56- 77 股票債券混合式基金. 78- 99 股票和股票基金. 低分的話,買大盤成長型基金, 高分的話買激進型股票基金 100 去賭博吧
❾ 什麼是股票型基金
什麼是股票型基金 ？
所謂股票型基金，是指60％以上的基金資產投資於股票的基金。目前我國市面上除股票型基金外，還有債券基金與貨幣市場基金。債券基金是指80％以上的基金資產投資於債券的基金，在國內，投資對象主要是國債、金融債和企業債。貨幣市場基金是指僅投資於貨幣市場工具的基金。該基金資產主要投資於短期貨幣工具如國庫券、商業票據、銀行定期存單、政府短期債券、企業債券、同業存款等短期有價證券。這三種基金的收益率從高到低依次為：股票型基金、債券基金、貨幣市場基金。但從風險系數看，股票型基金遠高於其他兩種基金。
股票型基金的種類
按股票種類分，股票型基金可以按照股票種類的不同分為優先股基金和普通股基金。
優先股基金是一種可以獲得穩定收益、風險較小的股票型基金，其投資對象以各公司發行的優先股為主，收益主要來自於股利收入。而普通股基金以追求資本利得和長期資本增值為投資目標，風險要較優先股基金高。
按基金投資分散化程度，可將股票型基金分為一般普通股基金和專門化基金，前者是指將基金資產分散投資於各類普通股票上，後者是指將基金資產投資於某些特殊行業股票上，風險較大，但可能具有較好的潛在收益。
按基金投資的目的，可將股票型基金分為資本增值型基金、成長型基金及收入型基金。
資本增值型基金投資的主要目的是追求資本快速增長，以此帶來資本增值，該類基金風險高、收益也高。成長型基金投資於那些具有成長潛力並能帶來收入的普通股票上，具有一定的風險。股票收入型基金投資於具有穩定發展前景的公司所發行的股票，追求穩定的股利分配和資本利得，這類基金風險小，收入也不高。。
如何選擇股票型基金？
一要看投資取向。即看基金的投資取向是否適合自己特別是對沒有運作歷史的新基金公司所發行的產品更要仔細觀察。基金的不同投資取向代表了基金未來的風險、收益程度，因此應選擇適合自己風險、收益偏好的股票型基金。
二看基金公司的品牌。買基金是買一種專業理財服務因此提供服務的公司本身的素質非常重要。目前國內多家評級機構會按月公布基金評級結果。盡管這些結果尚未得到廣泛認同但將多家機構的評級結果放在一起也可作為投資時的參考。
此外，還有專家建議，面對國內市場上眾多的股票型基金，投資者可優先配置一定比例的指數基金、適當配置一些規模較小、具備下一波增長潛力和分紅潛力的股票型基金。
投資股票型基金應注意風險。由於價格波動較大，股票型基金屬於高風險投資。除市場風險外，股票型基金還存在著集中風險、流動性風險、操作風險等，這些也是投資者在進行投資時必須關注的。
股票基金的特點
①與其他基金相比，股票基金的投資對象具有多樣性，投資目的也具有多樣性。
②與投資者直接投資於股票市場相比，股票基金具有分散風險。費用較低等特點。對一般投資者而言，個人資本畢竟是有限的，難以通過分散投資種類而降低投資風險。但若投資於股票基金，投資者不僅可以分享各類股票的收益，而且已可以通過投資於股票基金而將風險分散於各類股票上，大大降低了投資風險。此外．投資者投資了股票基金，還可以享受基金大額投資在成本上的相對優勢，降低投資成本，提高投資效益，獲得規模效益的好處。
③從資產流動性來看，股票基金具有流動性強、變現性高的特點。股票基金的投資對象是流動性極好的股票，基金資產質量高、變現容易。
④對投資者來說，股票基金經營穩定、收益可觀。一般來說，股票基金的風險比股票投資的風險低。因而收益較穩定。不僅如此，封閉式股票基金上市後，投資者還可以通過在交易所交易獲得買賣差價金期滿後，投資者享有分配剩餘資產的權利。
⑤股票基金還具有在國際市場上融資的功能和特點。就股票市場而言，其資本的國際化程度較外匯市場和債券市場為低。一般來說，各國的股票基本上在本國市場上交易，股票投資者也只能投資於本國上市的股票或在當地上市的少數外國公司的股票。在國外，股票基金則突破了這一限制、投資者可以通過購買股票基金，投資於其他國家或地區的股票市場，從而對證券市場的國際化具有積極的推動作用。從海外股票市場的現狀來看，股票基金投資對象有很大一部分是外國公司股票。
股票型基金的投資策略
投資者購買了一隻股票基金，那麼就意味著成為該基金所投資的上市公司的股東。通過股票基金成為上市公司股東後，可能獲得兩方面利潤：一是股票價格上漲的收益，即通常所說的「資本利得」；二是上市公司以「股利」形式分給股東的利潤，即通常所說的「分紅」。如上市公司經營不當，股價就可能會下跌。
股票型基金，雖然在短期「對價」行情中落後市場，但其長期表現看好，投資者不應進行頻繁調整，以免交易成本上升凈值表現落後大盤。以2004年7月1日到2006年6月30日的統計數據為例，這兩年間，投資股票的累積收益率為19.52%，而投資債券和儲蓄的累積收益率則分別為16.27%和2.16%。
以2006年為例，中國股票基金的收益表現不俗。中國開放式基金中的股票型、混合進取型、混合靈活型和混合平衡型基金全年累計分別上漲130.54%、124.74%、111.72%和95.15%，其中，股票和混合資產類型基金年度回報率在全球遙遙領先。資產規模已突破37億美元的QFII的A股基金，2006年平均回報率達108.41%，略高於國內的混合平衡型基金，但低於其他幾類股票方向基金。
伴隨著股市的大漲大跌，自然也會給股票基金帶來不小的風險，主要表現在：雖然長時間看投資股票基金虧損的概率幾乎為零，但對一些中短期投資資金來說，虧錢的風險仍不小。所以，投資者在選擇股票基金時，首先要問問自己：可否避免承受中短期內凈值的波動？
選擇股票基金，從股票基金的投資策略開始，因為這代表了基金經理選股最根本的原則。從投資策略角度，股票基金可以細分為價值型、成長型和平衡型，以下具體說明：
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❿ 股票型基金是什麼
股票基金又稱股票型基金，是指主要投資於股票市場的基金，股票投資佔比80%以上。
簡單的說就是基金公司把投資者的資金集合起來，再去購買股票，於是就擁有某個上市公司的一部分股權，而投資者也間接擁有了該上市公司的一部分股權。
【特點】
股票基金有以下3個特點：
1. 收益相對較高。相比其他基金，股票型基金收益較高，因為大部分資金投資於股票。
2. 風險相對較大。收益與風險是並存的，股票型基金收益較高，則其風險也相對較大。
3. 波動幅度較大。股票型基金主要投資於股票，股票價格又隨市場狀況的波動而變化，由於市場狀況波動較大，於是股票價格變化越大，股票基金的波動幅度也較大。
【分類】
股票基金有多種分類方式，最常見的有3種：
1. 按股票種類的不同，分為優先股基金和普通股基金。
2. 按基金投資目的的不同，可將其分為資本增值型基金、成長型基金及收入型基金。
3. 按基金投資分散化程度的大小，可分為一般普通股基金和專門化基金。