Ⅰ 什麼是金融理財師
金融理財師是一種新興的金融職業，金融理財師主要是是為個人客戶提供全方位的專業理財建議，通過不斷調整各種金融產品組成的投資組合，設計合理的稅務規劃等，來滿足客戶長期的生活目標和財務目標。作為一名「金融理財師」，必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況，並根據客戶所處的生涯階段和風險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。
一般而言，各國政府都沒有針對「金融理財師」設立對應的管理標准，而是根據各種金融顧問所提供的服務進行監管。例如，在提供理財服務的同時又從事證券經紀或提供證券咨詢服務的理財工作者，就被劃為證券經紀人或投資顧問的監管范疇，他的服務受到證券監管部門的監督，違規行為要受到相應的法律制裁。
AFP資格考試每年舉行3次，分別為3月的最後一個周六，7月的第一個周六和11月的最後一個周六。AFP資格考試為綜合考試，分為兩段，上午考試3小時，下午考試3小時，共計6小時。
AFP資格申請人取得《AFP資格考試合格證書》，並向中國金融理財標准委員會提出資格認證申請須在4年內完成。
從業經驗
滿足中國金融理財標准委員會制定的從業經驗標準是AFP資格申請人取得AFP資格的第三個條件。
1.AFP資格申請人須具備在下列機構中從事金融理財或與金融理財相關的從業經驗：
金融機構
會計師事務所
律師事務所
中國金融理財標准委員會認定的其他機構
2.AFP資格申請人從業經驗的時間要求是：
具有碩士以上學歷者，需1年以上(含1年)的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷(按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算)。
具有大學本科學歷者，須有2年以上(含2年)的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷(按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算)。
具有大專學歷者，須有3年以上(含3年)的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷(按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算)。
大專以下學歷者，經過中國金融理財標准委員會特許，也可申請AFP資格，但須有7年以上(含7年)的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷(按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算)。
從業經驗計算的有效期為申請認證日的前10年。
AFP資格申請人須提交由該申請人的上級主管，或擁有AFP或CFP證書的專業人士簽字的包括從業的機構、時間及職業表現的從業經驗證明。中國金融理財標准委員會享有對申請人從業經驗有效性的最後認定權。
職業道德
滿足中國金融理財標准委員會制定的職業道德標準是AFP資格申請人取得AFP資格的第四個條件。
按照中國金融理財標准委員會的規定，AFP和CFP應該遵守同樣的職業道德標准。AFP資格申請人須同意並恪守中國金融理財標准委員會頒布的《金融理財師職業道德准則》和《金融理財師執業操作準則》。
參考文獻
國務院關於取消和調整一批行政審批項目等事項的決定.國發〔2014〕50號