① 什麼是基金累計份額凈值
基明則金累計份額凈值指基明槐頃金份額凈值與該基金歷史分紅的累計分紅金額之和，其中基金份額凈值指單一一份基金份額的價值，基金累計份額是基金投資者用於評價基金投資業績和基金投資收益的一項重要指標。
通常情況下，基金累計份額凈值越高，表明基金的歷史業績越好，由於基激陸金累計份額凈值的高低不是作為基金投資者選擇基金的主要依據，因此基金投資者在分析基金累計份額凈值的同時，也應當對基金凈值未來的成長性以及結合其他相關的指標進行判斷。
② 持有份額比本金要少是虧損了嗎
持有份額比本金要少是虧損了嗎
持有份額比本金少並不是虧損了.基金持有份額是根據基金凈值來計算的,凈值也就是一份基金的價格,持有份額是現在共有這只基金的數量(份數),市值持有的這只基金現在的價值,市值公式是市值=凈值*份額,所以裂慎就會出現持有份額比本金要少的情況.
持有份額比本金要少是怎麼回事
1、產品凈值高於1
以基金為例,開放式基金的初始單位凈值一般為1,基金上市後的每個交易日都會更新基金單位份額凈值.
對於預期收益率較為穩定的基金產品而言,基金單位份額凈值大概率是上漲的,所以投資者買入基金產品時的單位凈值有可能高於1.
基金持有份額是根據基金凈值來計算的,申購份額=[申購金額/(1+申購費率)]/T日基金份額凈值.
例如某投資者購買了1萬元某基金產品,申購費率為0,申購日的基金份額凈值為1.0200,那麼申購份額=10000/1.0200=9803.92,此時投資者持有份額就要低於投資本金.
2、基金有申購費率
基金交易費率包括申購費、贖回費、銷售服務費等多個項目,根據收費標準的不同,同一基金產品又可分為A類和C類,其中A類是根據基金申購金額收取申購費的.
以某債券A基金為例,買入金額小於100萬,按0.6%收取申購費(部分平台可按1折優惠至0.06%).一般個人投資者的申購金額都在100萬以下,所以大多需要支付一筆申購費漏陸.假設申購金額為1萬元,那麼申購費為10000*0.06%=6元.
申購費是直接從申購金額中扣除的,所以如果購買A類基金產品,也可能因為申購費而導致持有份額比本金要少.
持有份額比本金要少返源頃是虧損了嗎?根據我們上面文章中的介紹,我們可以了解到企業持有的基金的份額價格有高有低的,基金持有份額的價格會影響企業投資的收益,企業可以按照我們在上面文章中的介紹,對企業的基金份額做的相關的介紹.
③ 累計凈值是什麼意思
累計凈值一般是指基金單位累計凈值，是基金單位凈值與基金成立後歷次累計單位派息金額的總和，反映該基金自成立以來的所有收益的數據。
累計凈值越高越好，因為累計凈值是能在一定程度上反映基金的盈利能力，這個數值越高，就說明基金的盈利能力越強。但也不能一概而論，因為還要考慮基金成立時間長短和市場環境。累計凈值是該基金自發行成立以來的凈值，包括了分紅，拆分份額等。
基金累計凈值的計算公式
基金單位累計凈值純歲=基金單位凈值+基金歷史上累計單位派息金額（基金歷史上所有分紅派息的總額/基金總份額）。
基金凈值的高低並不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關鍵。凈值的高低除了受到基金經理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。
累計凈值和單位凈值的區別
1、定義不同：
基金累計凈值是基金成立以培知來每天增減量的累加；而單位凈值指的是某一天該基金的單位價值，即該基金當天的價格。對於開放式基金來說，基金公司一般會每天公布該基金的單位凈值。對於封閉式基金，一般會每周公布一次基金單位凈值。
2、計算公式不同
累計單位凈做中睜值=單位凈值+成立以來每份累計分紅派息的金額；基金單位凈值=（基金資產總值－基金負債）/基金總份額。
3、投資者的選擇不同
累計凈值是基金成立以來每天增減量的累加，長期投資者可以把它作為一個重要的參考依據，來預測基金的走勢；而單位凈值反映的是基金當天的價格情況，短期投資者可以根據它預測近期的走勢。