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股票债券和基金投资规划实验

发布时间: 2021-05-06 22:07:58

『壹』 证券投资基金与股票,债券有哪些异同

一、基金与股票的关系

证券投资基金是一种投资受益凭证。股票是股份有限公司在筹集资本时向出资人发行的股份凭证。两者是有区别的。

1、反映的关系不同。股票反映的是所有权关系,而证券投资基金反映的是信托关系。

2、在操作上投向不同。股票是融资工具,其集资主要投向实业,是一种直接投资方式。而证券投资基金是信托工具,其集资主要投向有价证券,是一种间接投资方式。

3、风险与收益状况不同。股票的收益是不确定的,其收益取决于发行公司的经营效益,投资股票有较大风险。证券投资基金采取组合投资,能够在一定程度上分散风险,风险小于股票,收益也较股票稳定。

4、投资回收方式不同。股票没有到期日,股票投资者不能要求退股,投资者如果想变现的话,只能在二级市场出售。开放式基金的投资者可以按资产净值赎回基金单位,封闭式基金的投资者在基金存续期内不得赎回基金单位,如果想变现,只能在交易所或者柜台市场上出售,但存续期满投资者可以得到投资本金的退让。

二、基金与债券的关系

债券是政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资金时,向投资者发行,并且承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。证券投资基金与债券的区别表现在以下几个方面:

1、反映的关系不同。债券反映的是债权债务关系,证券投资基金反映的是信托关系。

2、在操作上投向不同。债券是融资工具,其集资主要投向实业,是一种直接投资方式。而证券投资基金是信托工具,其集资主要投向有价证券,是一种间接投资方式。

3、风险、收益不同。债券的收益一般是事先确定的,其投资风险较小。证券投资基金的投资风险高于债券,收益也高于债券。证券投资基金的风险、收益状况比债券高,比股票小。

『贰』 下列对于股票,债券和基金投资表述不正确的是

A股票、债券和基金投资都只能进入二级市场出售才能收回投资
----开放式基金和lof基金也可以场外交易;债券,特别是国债,有的企业债等都不一定在二级市场交易

B股票、债券和基金投资都有较高投资风险,其投资收益主要取决于股票、债券和基金发行公司的经营收益
----债券(非二级市场交易)风险很小,到期连本带利支付;股票收益主要取决于上市公司经营好坏以及投资市场情绪等;债券收益主要是约定利息;基金收益主要是股票市场好坏以及基金公司管理基金水平决定

C股票、债券和基金都是投资工具,也都是融资工具,都属于直接投资方式
-----基金属于间接投资工具
D股票反映所有权关系,债券反映债权债务关系,基金反映信托投资关系
------股票,股权,也就是合伙关系,风险收益共担;债券,债务关系,即借钱还钱付利息;基金,信托契约关系,支付管理劳务费

『叁』 股票、债券和基金,分别有哪些特点和区别

众所周知,按照风险性排名的话,股票是风险最大的品种,而债券是最安全的品种,基金的风险性介于两者之间。

1、股票

就股票而言,从操盘经验来讲的话,大盘股的风险低于中小盘股,主板的低于创业板和中小板的,而大盘股中银行、券商和保险的又低于其他板块的个股。

基金

『肆』 股票,债券和基金有何异同

股票、债券和基金都同属于一种有价证券,是证券市场上的最重要的金融工具,从本质上来讲,他们都是资本证券。都可以作为筹资的手段与投资工具,三者还是有明显的区别的。

一、股票、债券与基金的区别

股票、债券与基金的区别主要体现在5个方面,分别是发行主体的不同,收益稳定性的不同,保本能力的不同,经济利益关系的不同以及风险性的不同。

1、发行的主体不同

股票的发行主体是上市公司,债券的发行主体是国家企业或者是地方的公共团体,而基金的发行主体是基金公司。


5、风险性不同

股票是金融市场的主要投资对象。股票的交易和转让率都很高,市场价都价格变动幅度也会很大,安全性比较低,风险很大,但是也能够获得非常高的预期收入。

而债券的一般投资对象,其交易转让的周转率比股票要低很多,其价格波动的范围不会很大,因此风险相对股票要小很多。

基金的风险性视不同种类的基金而不同,指数型基金、股票型基金风险同样很高,而混合型基金风险相对低一点,债券型和货币型基金风险就更低了。

二、债券、股票和基金的关系

我们从动态上来讲股票收益率的和价格与债券的利率和价格互相影响。具备联动性,一般来说他们都会发生同向的运动,也就是说股票市场上涨,债券市场也会发生上涨,股票市场下跌

债券市场也会发生下跌,但是他们上涨和下跌的幅度相差甚远。

指数型基金、股票型基金、混合型基金由于大多数资金是投资股票的,因此股市上涨,这些基金也会上涨,股市下跌,这些基金也会下跌。

『伍』 股票、债券和证券投资基金三者的区别和联系

简单说罢,股票是股东的标志,从投资角度说,获利来源于股价上涨及分红。
债券,是成为政府、公司债主的标志,获利来源主要是利息,也可以转让获利。
证券基金就是把大量投资者的钱回合起来,由基金管理公司来筹划投资于股票、债券、其他投资品。

『陆』 股票,债券和基金的区别与联系

你好,证券投资基金与股票、债券的联系区别:
股票、债券、基金的联系:
1、三者都是有价证券,都具有有价证券的收益性、流动性、风险性、期限性等特点。它们的投资均为证券投资。
2、三者都是虚拟资本。尽管有面值,代表一定的财产价值,但是它们只是一种虚拟资本,它们只是证明投资者和筹资者关系的证书。它们是独立于真正资本之外,在资本市场上进行着独立的价值运动。
3、三者的收益率相互影响。从动态上来讲股票收益率的和价格与债券的利率和价格互相影响。具备联动性,一般来说他们都会发生同向的运动,也就是说股票市场上涨,债券市场也会发生上涨,股票市场下跌,债券市场也会发生下跌,但是他们上涨和下跌的幅度相差甚远。指数型基金、股票型基金、混合型基金由于大多数资金是投资股票的,因此股市上涨,这些基金也会上涨,股市下跌,这些基金也会下跌。
股票、债券、基金的区别
1、它们所反映的关系不同。股票反映的是所有权关系,债券反映的是债权、债务关系,而基金放映的则是基金投资者和基金管理人之间的一种委托代理关系。

2、它们所筹资金的投向不同。股票和债券是融资工具筹集的资金主要是投向实业,而基金主要是投向其他有价证券等金融工具。

3、它们的风险水平不同。股票的直接收益取决于发行公司的经营效益,不确定性强,投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率,而债券利率一般是事先确定的,投资风险较小。投资基金主要投资于有价证券,而且其投资选择相当灵活多样,从而使基金的收益有可能高于债券,投资风险又可能小于股票。

『柒』 如何对股票、债券和投资基金进行投资价值评估

这个问题很大,能写一步论文啦
简单说吧:投资价值和个人的投资目标收益率有关,你觉得债券收益率高吗?年化收益率在5%以上,在牛市里谁去想它?熊市里呢?比定期存款强多了!股票都破净了,现在的银行股,你愿意买吗?股息率还没有定期存款好呢,你愿意和产业资本一样同仇敌忾,大举增持么?可反观之,成长股净利润率年年有20%-30%的增长,股息率却不高,但是资金追逐的是筹码,股价天天涨,能说明它的投资价值不高吗?至于投资基金,它是股票和债券的集合,是基金经理操作的,只顾赚手续费,管你基民死活?!老鼠仓就更多了,明的,暗的,不胜枚举了。。。如果以证券公司提供的“投资报告”作为投资参考的话,那么和抓阄买股票的效果差不多!
总之,投资价值完全在投资者的心中,看你怎样对待自己的目标了。