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股票基金客户风险评级

发布时间: 2021-05-12 17:51:21

基金的风险等级 A6什么意思

基金的风险等级从低到高从A1到A6,所以A6是基金中风险评估等级最大也是风险最高的。一般指股票基金中的指数型基金。
根据现行的客户风险承受能力评估办法,按照投资者对风险与收益的不同接受程度,将其风险承受能力从低到高分别为A1至A5五个等级:A1(保守型)、A2(稳健型)、A3(平衡型)、A4(成长型)、A5(进取型)

㈡ 理财产品风险等级是怎么划分的

理财产品风险由低到高分为R1(谨慎型)、R2(稳健型)、R3(平衡型)、R4(进取型)、R5(激进型)五个级别。

1、R1级(谨慎型)

该级别理财产品一般由银行保证本金的完全偿付,产品收益随投资表现变动,且较少受到市场波动和政策法规变化等风险因素的影响。产品主要投资于高信用等级债券、货币市场等低风险金融产品。

2、R2级(稳健型)

该级别理财产品不保证本金的偿付,但本金风险相对较小,收益浮动相对可控。在信用风险维度上,产品主要承担高信用等级信用主体的风险,如AA级(含)以上评级债券的风险;在市场风险维度上,产品主要投资于债券、同业存放等低波动性金融产品,严格控制股票、商品和外汇等高波动性金融产品的投资比例。

3、R3级(平衡型)

该级别理财产品不保证本金的偿付,有一定的本金风险,收益浮动且有一定波动。在信用风险维度上,主要承担中等以上信用主体的风险,如A级(含)以上评级债券的风险;在市场风险维度上,产品除可投资于债券、同业存放等低波动性金融产品外,投资于股票、商品、外汇等高波动性金融产品的比例原则上不超过30%,结构性产品的本金保障比例在90%以上。

4、R4级(进取型)

该级别理财产品不保证本金的偿付,本金风险较大,收益浮动且波动较大,投资较易受到市场波动和政策法规变化等风险因素影响。在信用风险维度上,产品可承担较低等级信用主体的风险,包括BBB级及以下债券的风险;在市场风险维度上,投资于股票、商品、外汇等高波动性金融产品的比例可超过30%。

5、R5级(激进型)

该级别理财产品不保证本金的偿付,本金风险极大,同时收益浮动且波动极大,投资较易受到市场波动和政策法规变化等风险因素影响。在信用风险维度上,产品可承担各等级信用主体的风险,在市场风险维度上,产品可完全投资于股票、外汇、商品等各类高波动性的金融产品,并可采用衍生交易、分层等杠杆放大的方式进行投资运作。

㈢ 什么是,客户风险等级 -成长型,和可购买最低客户风险等级-保守型

可购买最低客户风险等级-保守型:风险承受能力极低,对收益要求不高,但追求资本金绝对安全。预期报酬率优于中长期存款利率(约3-5年),并确保本金在通货膨胀中发挥保值功能;
客户风险等级 -成长型:风险承受度较低,能容忍一定幅度的本金损失,止损意识强。资产配置以低风险品种为主,少量参与股票投资;
简单地说风险等级越高,你买这个理财产品的风险承受能力越高。

㈣ 为什么股票型基金也有低风险等级

你好:
1、股票型基金的风险等级,主要是看其投资品种
2、一般来说,投资大盘股、指数股的基金风险相对较低
3、而以投资创业板、中小板为主的股票基金,风险相对较高些
4、还有就是股票基金中投资的比例,60%的股票投资限额要比90%的股票投资限额的风险低

祝:好!

㈤ 私募基金风险评级标准

需要从以下六个方面,建立相应的风控措施。


第一:目标风控

即投资者选择基金产品,要坚持不达目标不罢休的投资思想。

第二:机制风控

参与新基投资,往往会有三个月的封闭期,这样,也就为开放式基金的净值增长提供了一定的封闭运行周期,也为投资者获得净值增长的机会,创造了条件。当然,投资者也可以选择具有一定封闭期限的理财型基金,这也是一种很好的办法。

第三:理念风控

即投资者投资基金产品,需要坚持长期投资、分散投资、价值投资和理性投资。将闲置资金在银行存款、保险及资本市场之间进行分配,控制股票型基金产品投资比例,选择属于自己的激进型、稳健型及保守型基金产品组合。

第四:补仓风控

对于基本面良好的基金产品,投资者可以利用震荡行情下,基金产品净值下跌的有利时机,选择低成本补仓的机会,从而起到摊低购基成本的作用。

第五:周期风控

即投资者遵循不同类型基金产品投资运作规律基础上进行风控:货币市场基金主要投资于一年期货币市场工具,免申购赎回费,具有较强的流动性;债券型基金与货币政策调整有一定的关系;股票型基金与经济周期密不可分;QDII基金产品需要考虑投资国经济,尤其是汇率波动;分级基金产品需要把握基金产品的净值与价格波动价差套利。

第六:定投风控

即通过采取运用固定渠道、运用固定资金、选择固定时间,进行固定基金产品的投资模式,起到熨平证券市场波动,降低基金产品投资风险的作用。

㈥ 各类基金的风险等级

基金产品 有五个风险等级,分别是:谨慎型产品(R1)、稳健型产品(R2)、平衡型产品(R3)、进取型产品(R4)、激进型产品(R5)。
R1和R2级:R1和R2的投资范围基本相同, R1级别投资低风险部分的比例会更高,一般属于保本保收益的产品,R2一般属于浮动收益类产品,不会承诺保证本金。这两个等级的投资方向基本相同,一般是银行拆借,企业或国家债券等较低风险产品。
R3级:R3产品一般是将R1,R2的部分投资产品与一些股票、商品、外汇等高波动性金融产品相结合,做资产配置,且高风险产品的所占比例不超过30%。该级别不保证本金,结构性产品的本金保障比例一般在90%以上,收益浮动且有一定波动。
R4级:R4级的产品一般投资于股票、黄金、外汇等高波动性金融产品,且比例可超过30%,不保证本金,风险和收益都较大,收益波动性也较高,受到各类因素影响,亏损的可能性较高。
R5级:该级别产品可以完全投资于股票、外汇、黄金等高风险的金融产品,并可采用衍生工具,杠杆放大的方式进行投资。本金风险极大,同时收益浮动和预期收益也很高。

㈦ 什么是,客户风险等级 -成长型,和可购买最低客户风险等级-保守型求大神帮助

这是针对不同类型的不同产品的不同风险等级所设计出的适应不同风险承受能力的客户的一种级别,比如基金:封闭式基金风险大于开放式基金. 股票型基金风险大于货币型基金大于债券型基金. 混合型基金的风险由其资产配置决定. 积极型股票基金风险大于被动指数型股票基金. 但是即使有以上的比较,一个封闭式的债券型基金的风险跟开放式的被动指数型股票基金相比,风险程度是很难衡量的,因为风险内容不同,用数理模型算出来的反而是不理智的. 可户可以根据你自己对风险的承受能力去选择不同类型风险的产品,一般会以填表以问卷的形式由客户填写,基金公司或者银行就会根据问卷确定你的客户风险级别,会给你设计比较适合你的理财产品。 追问: 那我这个是风险大呢还是一般? 回答: 看你能承受那种类型的风险,比如指数基金,股票型基金适合风险承受能力高的客户,混合型基金次之, 债券型基金 和 货币基金 风险最小,但收益也不高,适合风险承受能力比较低的投资者。