Ⅰ 什么是金融理财师
金融理财师是一种新兴的金融职业，金融理财师主要是是为个人客户提供全方位的专业理财建议，通过不断调整各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划等，来满足客户长期的生活目标和财务目标。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。
一般而言，各国政府都没有针对“金融理财师”设立对应的管理标准，而是根据各种金融顾问所提供的服务进行监管。例如，在提供理财服务的同时又从事证券经纪或提供证券咨询服务的理财工作者，就被划为证券经纪人或投资顾问的监管范畴，他的服务受到证券监管部门的监督，违规行为要受到相应的法律制裁。
AFP资格考试每年举行3次，分别为3月的最后一个周六，7月的第一个周六和11月的最后一个周六。AFP资格考试为综合考试，分为两段，上午考试3小时，下午考试3小时，共计6小时。
AFP资格申请人取得《AFP资格考试合格证书》，并向中国金融理财标准委员会提出资格认证申请须在4年内完成。
从业经验
满足中国金融理财标准委员会制定的从业经验标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第三个条件。
1.AFP资格申请人须具备在下列机构中从事金融理财或与金融理财相关的从业经验：
金融机构
会计师事务所
律师事务所
中国金融理财标准委员会认定的其他机构
2.AFP资格申请人从业经验的时间要求是：
具有硕士以上学历者，需1年以上(含1年)的全职工作经历，或等同的兼职工作经历(按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算)。
具有大学本科学历者，须有2年以上(含2年)的全职工作经历，或等同的兼职工作经历(按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算)。
具有大专学历者，须有3年以上(含3年)的全职工作经历，或等同的兼职工作经历(按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算)。
大专以下学历者，经过中国金融理财标准委员会特许，也可申请AFP资格，但须有7年以上(含7年)的全职工作经历，或等同的兼职工作经历(按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算)。
从业经验计算的有效期为申请认证日的前10年。
AFP资格申请人须提交由该申请人的上级主管，或拥有AFP或CFP证书的专业人士签字的包括从业的机构、时间及职业表现的从业经验证明。中国金融理财标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。
职业道德
满足中国金融理财标准委员会制定的职业道德标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第四个条件。
按照中国金融理财标准委员会的规定，AFP和CFP应该遵守同样的职业道德标准。AFP资格申请人须同意并恪守中国金融理财标准委员会颁布的《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》。
参考文献
国务院关于取消和调整一批行政审批项目等事项的决定.国发〔2014〕50号