A. 什么是基金单位净值
什么是基金单位净值?基金单位净值是什么意思?今天懂视小编来带大家一起了解一下，希望对您的投资有所帮助。
基金单位净值(NetAssetValue，NAV)即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。
开放式基金单位净值的公告
开放式基金的单位总数每天都不同,必须在当日交易截止后进行统计,并与当日基金资产净值相除得出当日的单位资产净值,以此作为投资者申购赎回的依据。基金的申购和赎回每天都会发生,所以作为交易依据的基金单位资产净值必须在每天的收市后进行计算,并于次日公布。
计算公式
基金单位净值=(总资产-总负债)/基金单位总数
其中，总资产指基金拥有的所有资产，包个等额的整数份，每一份即为一“基金单位”。在基金的运作过程中，基金单位价格会随着基金资产值和收益括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
基金单位净值的计算
基金单位净值的计算包括基金资产净值总额的计算和基金单位资产净值的计算。
按一般公认的会计原则，基金资产净值总额=基金资产总额-基金负债总额。
基金资产总额包括基金投资资产组合的所有内容：
(1)基金拥有的上市股票、认股权证，以计算日集中交易市场的收盘价格为准;未上市的股票、认股权证则由有资格指定的会计师事务所或资产评估机构测算。
(2)基金拥有的公债、公司债、
问题：什么是基金单位净值?基金单位净值是什么意思?
金融债券等债券，已上市者，以计算日的收盘价格为准;未上市者，一般以其面值加上至计算日时应收利息为准。
(3)基金所拥有的短期票据，以买进成本加上自买进日起至计算日止应收的利息为准。
(4)若第(1)条、第(2)条中规定的计算日没有收盘价格或参考价格，则以最近的收盘价格或参考价格代替。
(5)现金与相当于现金的资产，包括存放在其他金融机构的存款。
(6)有可能无法全部收回的资产及或有负债所提留的准备金。
(7)已订立契约但尚未履行的资产，应视同已履行资产，计入资产总额。
基金单位净值的估值
基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。
(1)估值的目的
无论哪一种基金，在初次发行时即将基金总额分成若干的变化而变化。为了比较准确地对基金进行计价和报价，使基金价格能较准确地反映基金的真实价值，就必须对某个时点上每基金单位实际代表的价值予以估算，并将估值结果以资产净值公布。
(2)估值的确定
综观世界各国的各种基金，因其管理制度的不同而对基金资产净值的估值日的具体规定也不尽相同。不过通常都规定，基金管理人必须在每一个营业日或每周一次或至少每月一次计算并公布基金的资产净值。
(3)估值暂停
基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到下列特殊情况，有权暂停估值：基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业时;出现巨额赎回的情形;其他无法抗拒的原因致使管理人无法准确评估基金的资产净值。
基金负债总额包括的内容有：
(1)依基金契约规定至计算日止对托管人或管理人应付未付的报酬。
(2)其他应付款，包括应付税金等。
基金债务应以逐日提列方式计算。
需要说明的是，如果遇到特殊情况而无法或不宜按上述要求计算资产净值总额时，管理人应依照主管机关的规定办理。
基金单位净值的计算方法
基金单位净值的计算主要有两种方法：
(1)已知价计算法。
已知价又叫历史价，是指上一个交易日的收盘价。已知价计算法就是基金管理人根据上一个交易日的收盘价来计算基金所拥有的金融资产，包括股票、债券、期货合约、认股权证等的总值，加上现金资产，然后除以已售出的基金单位总额，得出每个基金单位的资产净值。采用已知价计算法，投资者当天就可以知道单位基金的买卖价格，可以及时办理交割手续。
(2)未知价计算法。
未知价又称期货价，是指当日证券市场上各种金融资产的收盘价，即基金管理人根据当日收盘价来计算基金单位资产净值。在实行这种计算方法时，投资者当天并不知道其买卖的基金价格是多少，要在第二天才知道单位基金的价格。
相信通过上面的学习，您一定对这个知识点有所了解，希望您能多学习这方面的知识，这样的话才可以在市场汇总如鱼得水。
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B. 基金每日净值\历史净值代表什么
基金每日净值和历史净值都是针对开放式基金而言的，代表基金的净值。
基金每日净值（fund daily）主要是指开放式基金在周一至周五等交易日对外开放申购与赎回相关交易而产生基金净资产率的变动，每日的净值均因市场行情、政策等波动，这一点与股票类似，但一般波动的幅度不大，因而相对而言风险要小些。
基金历史净值则是过往日期的开放式基金每日净值的集合，记录了基金曾经的净值。
(2)001225基金净值扩展阅读
封闭式基金的价值表示：
封闭式基金(Closed-end Funds),是指基金发行总额和发行期在设立时已确定，在发行完毕后的规定期限内发行总额固定不变的证券投资基金。封闭式基金的投资者在基金存续期间内不能向发行机构赎回基金份额，基金份额的变现必须通过证券交易场所上市交易。
封闭式基金发行结束后，就不能按基金净值买卖，投资者可委托券商（证券公司）在证券交易所按市价（二级市场）买卖。
参考资料来源：网络——封闭式基金
参考资料来源：网络——开放式基金
参考资料来源：网络——基金每日净值
C. 基金的“净值”指的是什么
基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。
基金净值一般日终公布，您可以通过行情软件查看每日基金净值。
D. 001227基金5月29日净值多少
中邮信息产业灵活配置混合基金（001227）
2015-05-29 基金净值：1.0100元。
2015-09-09 单位净值：0.6790（4.62%）
成立日期：2015-05-14
基金经理： 任泽松 周楠
类型：混合型
管理人：中邮基金
资产规模：104.94亿元（截止至：2015-06-30）
基金查询方法：
1、在所购买基金的官网进行查询
登陆所购买基金的官网就可以查询到该基金的基金净值。
2、登陆各类基金行业网站查询
现在很多基金网站都可以实时的了解基金净值情况，可以看到所有基金的行情。
3、下载手机基金理财软件查询
手机理财软件已经比较成熟了。可以随时随地的查询自己想了解的基金净值。
E. 中邮趋势精选基金001225净值
中邮趋势精选灵活配置混合型证券投资基金（001225）截止2021年3月4日，基金单位净值为0.710元，累计净值为0.710元，日增长率为-5.59%。
截止2021年3月4日，基金业绩回报率：近1月-11.36%；近3月4.87%；近6月10.76%；近1年20.75%；近3年20.14%；成立来-29.00%；业绩不佳。
(5)001225基金净值扩展阅读
投资目标：本基金通过合理的动态资产配置，在有效控制投资组合风险的前提下，把握投资市场的变化趋势，谋求基金资产的长期稳定增值。
投资理念：本基金将采用“自上而下”的大类资产配置策略和“自下而上”的股票投资策略相结合的方法进行投资。
业绩比较基准：沪深300指数×60%＋上证国债指数×40%
风险收益特征：本基金为混合型基金，其预期风险与预期收益高于债券型基金和货币市场基金，低于股票型基金，属于证券投资基金中的中等风险品种。
基金经理：许忠海，硕士研究生。曾任职于Brady中国区研发中心、方正证券股份有限公司，中邮创业基金管理股份有限公司中邮核心成长混合型证券投资基金基金经理兼行业研究员。
风险管理工具：严格风险管理制度和流程，有效降低投资风险，保障基金资产的安全和投资者的利益，实现基金资产的长期稳定增值。